Bitaigen Research Com o blockchain sendo amplamente mencionado durante a febre da internet, criminosos também passaram a usar a bandeira do blockchain para aplicar golpes, como a emissão de criptomoedas falsas. Vamos responder diretamente à pergunta do título:
Os golpes envolvendo blockchain incluem fraudes em transações com moedas fiduciárias, sites de phishing, “pig‑butchering”, esquemas de pirâmide, personificação de funcionários de plataformas, entre outras táticas e variações.
Neste artigo organizamos os golpes mais comuns no universo do blockchain, desmembrando de forma sistemática desde fraudes em transações fiduciárias até sites de phishing, “pig‑butchering” e outras estratégias. Fornecemos pontos práticos de prevenção. Por meio da análise de casos, ajudamos o leitor a identificar riscos, melhorar a consciência de segurança e, nos capítulos seguintes, aprofundaremos os detalhes de cada golpe e as medidas de resposta – vale a leitura cuidadosa.
Quais são os golpes envolvendo blockchain?
1. Fraude em transações com moedas fiduciárias
Criminosos utilizam canais privados como WeChat, Alipay, cartões bancários, etc., para convencer a vítima a pagar antecipadamente. Depois que a vítima efetua o pagamento, o golpista ou não envia a criptomoeda ou, após receber, recusa‑se a devolver o dinheiro, concluindo a fraude.
Estratégias de prevenção
- Ao trocar moeda fiduciária por ativos digitais (ou o inverso), faça a operação somente em plataformas grandes e confiáveis.
- Não libere moedas ou fundos antes de confirmar o recebimento do pagamento.
- Salvo se for um amigo muito próximo, evite transações privadas.
2. Golpe de sites de phishing
Fraudadores falsificam sites de exchanges renomadas, páginas de pré‑venda de projetos e até e‑mails ou SMS oficiais. Quando o usuário visita o site de phishing, costuma ser solicitado a inserir conta, código de verificação, senha de fundos e outras informações sensíveis, permitindo que os criminosos desviem os recursos.
Além disso, anúncios oficiais falsos circulam em grupos de chat usando promessas como “arbitragem de bricks”, “alto retorno”, “recompensa de airdrop”, “evento de listagem” etc., induzindo usuários a clicar em links.
Estratégias de prevenção
- Verifique se o endereço corresponde ao domínio oficial e se o remetente do e‑mail é genuíno.
- Em nenhuma circunstância revele sua chave privada ou senha de fundos.
3. “Pig‑butchering” / Esquema de pirâmide
- Pig‑butchering: o golpista se apresenta como parceiro de namoro online ou mentor de investimentos, ostenta lucros elevados em comunidades e fóruns financeiros, ganha a confiança da vítima e a convence a transferir grandes quantias para sua plataforma. No início pode haver pequenos retornos para criar a ilusão de legitimidade, mas ao solicitar novos aportes o dinheiro desaparece e não há como sacar o saldo remanescente.
- Esquema de pirâmide: o projeto não possui valor real; sustenta‑se na entrada de novos participantes que financiam os primeiros investidores. Quando a cadeia de aportes se rompe, o esquema colapsa.
Estratégias de prevenção
- Desconfie de promessas de dividendos extraordinários ou retornos muito altos vindos de desconhecidos.
- Não acredite em garantias de “ganhar dinheiro”. Verifique a real atividade comercial do projeto e sua conformidade regulatória.
*Lembre‑se: ganhos acima de R$ 35.000 por mês são tributáveis (15 %–22,5 %) e devem ser declarados à Receita Federal.*
4. Personificação de funcionários de plataformas ou autoridades
Golpistas se passam por suporte ao cliente de exchanges, centros de risco ou até por agentes da polícia e do Ministério Público, contatando a vítima via WeChat, QQ, Telegram, telefone etc. Alegam “risco de lavagem de dinheiro” ou “necessidade de congelar a conta imediatamente”, induzindo a vítima a fornecer dados da conta ou a efetuar retiradas e transferências.
Estratégias de prevenção
- Funcionários oficiais ou autoridades nunca solicitam transferências por telefone.
- Sempre confirme a identidade do interlocutor antes de executar qualquer operação financeira; desconfie de ligações de desconhecidos.
Características dos golpes com blockchain
Esses golpes que ostentam o nome blockchain raramente utilizam a tecnologia real e costumam apresentar os seguintes atributos em comum:
- Conectividade e alcance transfronteiriço: aproveitam a internet para disseminar rapidamente, atingindo um público amplo.
- Engano, atratividade e ocultação: são embalados como conceitos sofisticados, usando celebridades, “açúcar” de airdrops e outros atrativos para fazer investidores acreditarem que o risco é baixo e o lucro alto.
- Múltiplos riscos ilegais: podem envolver captação ilícita de recursos, pirâmide financeira, lavagem de dinheiro, entre outras infrações.
Conforme os alertas emitidos pela Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central, Comissão de Regulação de Seguros e o Gabinete Central de Cibersegurança, os criminosos exploram temas em alta, criam teorias complexas e utilizam termos como ICO, IFO, IEO, IMO para lançar tokens e montar esquemas altamente encobertos.
Além disso, os fraudadores costumam divulgar publicamente “rendimentos estáticos” (lucro pela valorização do token) e “rendimentos dinâmicos” (ganho por recrutamento), atraindo o público a investir e a recrutar novos participantes, formando grandes pools de recursos que, ao final, se transformam em captação ilegal ou pirâmide.
É importante notar que descentralização é a característica central do blockchain, mas isso não significa que todas as indústrias devam adotar soluções descentralizadas. Alguns projetos se valem da imagem de celebridades para enganar, e investidores acabam ignorando a análise técnica e o valor comercial real do projeto.
Recomendações de prevenção
- Analise o whitepaper técnico, o histórico da equipe e a situação regulatória do projeto.
- Mantenha uma postura crítica em relação a “celebridades” que endossam o projeto; verifique o grau real de envolvimento.
- Realize avaliação de risco antes de investir e evite perseguir retornos excessivamente altos sem fundamento.
Este é o aprofundamento da pergunta “Quais são as estratégias usadas nos golpes de blockchain?”. Para conhecer mais casos e dicas de prevenção, siga os demais artigos da Bitaigen (Bitagên).
Leitura Relacionada
- Tokens da blockchain Solana: principais moedas e desempenho
- Cadeia Base vs Cadeia Pública: Diferença no Blockchain
- Bitcoin dispara: causas do preço alto e futuro da blockchain
💡 Cadastre-se na Binance com o código B2345 para o desconto máximo em taxas. Veja guia completo Binance.
