InfoFi 資訊金融：區塊鏈代幣化讓創作者直接獲利的全新生態系統

我使用社群媒體已超過十年，卻從未獲得任何報酬。無論是發佈表情圖、熱門觀點、市場預測，或是花費無數時間訓練他人的演算法，我都沒有得到回饋。與此同時，科技巨頭卻賺取了數十億美元。

InfoFi 是將資訊、資料與注意力透過區塊鏈代幣化，實現可交易的金融資產的全新體系。

InfoFi（Information Finance，中文常稱資訊金融）的核心在於把線上活動——如推文、Discord 貼文、GitHub 提交——轉化為鏈上可變現的資產。它並非短暫的廣告展示，而是將人類行為本身進行代幣化，協助創作者直接從協議中獲利。

什麼是 InfoFi，為什麼它很重要？

InfoFi = 資訊 + 金融。它透過區塊鏈提供三大核心解決方案：

1. 資料所有權：使用者重新取得自己創造的價值。
2. 透明度：鏈上機制實現可驗證的歸屬與追蹤。
3. 激勵機制：創作者直接從協議中獲利，而非依賴廣告收入。

InfoFi 平台融合了資料科學、人工智慧與類似 DeFi 的代幣模型，獎勵提交 Alpha 資訊、情緒標籤或經過驗證的觀點的參與者。AI 模型需要多樣化、高品質的資料；InfoFi 在取得這些資料的同時也補償貢獻者。

關鍵趨勢

• 創作者優先的經濟模式：使用者從自己的內容中獲利。
• 情緒市場：觀點成為可交易的訊號。
• AI 驅動的內容策展：機器精準篩選優質資訊。

舉例來說，想了解「以太坊的 Layer 2 發展現況」時，InfoFi 工具可透過自然語言提問，自動整合 Twitter、GitHub、新聞稿、鏈上資料以及 DAO 治理討論，產生摘要與行動建議。

我們在本文詳細闡述 InfoFi 的核心原理，探討資訊、資料與注意力如何在鏈上實現代幣化並產生價值流通。隨後將逐一分析 Kaito、FET、LINK 等專案的機制與發展路徑，協助讀者把握這一新興金融形態的潛在機會。

2025 年值得關注的頂級 InfoFi 專案

以下專案展示了 InfoFi 從理論到市場的早期演變，涵蓋分析平台、資料經紀商以及去中心化儲存等多種形態。

1. Kaito

Kaito 被譽為「Web3 的彭博終端」。它將 Kaito Analytics 與 Kaito Yaps 融合為統一生態，實現情緒與創作者內容的貨幣化。

• Kaito Analytics：利用專有機器學習技術即時分析 Twitter（X）、Discord、GitHub 等資料，為機構使用者提供情緒訊號，協助對沖基金、AI 模型與量化交易員提前捕捉市場變化。
• Kaito Yaps：創作者中心，擁有超過 20 萬經過審核的 “yappers”。系統透過 AI 評分過濾內容，獎勵有見地的貼文，垃圾資訊則受到懲罰。獎勵積分可兌換 KAITO 代幣。

代幣經濟學：KAITO 質押年化收益約 11%；平台已回購約 390 萬美元（約 1.248 億新台幣）。※ 本文涉及的回購等交易行為受台灣金管會相關規範約束，請自行評估法規風險。2025 年 Q2 數據顯示，Kaito 年化收入約 3300 萬美元（約 10.56 億新台幣），市值 4.23‑5.02 億美元（約 13.5‑16.1 億新台幣），市銷率 15‑18 倍，低於典型 SaaS 估值。

競爭優勢：自我強化循環——優質創作者提升 AI 準確性，吸引更多機構使用者。風險在於對公共 API 的依賴以及遊戲化競爭對手（如 Cookie DAO）的挑戰。

2. Ocean Protocol

Ocean Protocol 是去中心化資料市場，旨在將資料資產化並保護隱私所有權。其核心元件 Ocean Market 允許使用者將資料集標記為 “資料 NFT”，並透過加密與存取控制實現安全交易。

• Compute‑to‑Data：演算法可在不洩露原始資料的前提下處理資料，解決隱私難題。
• 實際應用：醫療機構貨幣化匿名患者資料、物流公司授權路線優化模型、AI 開發者取得乾淨資料集以降低偏差。

Ocean 已在歐洲資料空間計畫中投入超過 1 億歐元，獲得戴姆勒、BP Ventures 等機構支持。OCEAN 代幣價格已比熊市低點高出約 50%，顯示機構興趣回暖。

3. Fetch.ai (FET)

Fetch.ai 建構去中心化基礎設施，支援 自主經濟代理 (AEAs) 在鏈上獨立收集、分析並交易資料與服務。

• AEAs：軟體實體代表個人、企業或裝置執行智慧交易。
• 機器學習整合：內建 AI 演算法協助代理持續學習與優化。
• 聲譽協議：鏈上身份與聲譽評分確保高品質參與。

應用場景包括智慧城市交通流量優化、能源電網管理、物流自動化，以及 DePIN（去中心化物理基礎設施網路）中點對點資料交換。博世是 2024 年重要合作夥伴，FET 代幣自 2023 年低點上漲超過 70%。

4. Filecoin (FIL)

Filecoin 為 InfoFi 生態提供去中心化儲存骨幹，透過 複製證明 共識實現資料可驗證可用性。

• 可驗證儲存證明：無需讀取內容即可驗證資料是否正確儲存。
• 交易市場：儲存供應商與買家協商儲存合約。
• Filecoin Plus：獎勵信譽良好的儲存供應商，提高服務品質。

截至 2025 年中期，Filecoin 已保護超過 20 EiB（艾字節）資料，生態系統應用數量年增 50%。FIL 代幣自 2023 年低點回升超過 60%。

5. Chainlink (LINK)

Chainlink 透過去中心化預言機將鏈下真實世界資料引入區塊鏈，是 InfoFi 關鍵的鏈下資料入口。

• CCIP（跨鏈互操作協議）：提升不同區塊鏈之間的資料通信。
• 儲備證明（PoR）：確保真實世界資產支持代幣化工具。
• 強大預言機網路：高可用節點保障資料準確性。

Chainlink 為 DeFi 提供即時價格、為保險合約提供天氣或供應鏈觸發資料，並為 AI 代理提供市場新聞等即時輸入。LINK 代幣自 2024 年初跌後已上漲近 80%，與 SWIFT 的合作展示了跨鏈資產轉移的潛力。

2025 年 InfoFi 的關鍵趨勢

InfoFi 的實際應用場景

1. 提前捕捉 Alpha 與敘事：搜尋 “Modular DAOs”，平台會整合 Mirror 文章、Twitter 早期討論、空投預測等資訊。
2. Airdrop 獵人必備：搜尋 “StarkNet 空投任務”，可展示 GitHub 任務指南、Discord 快照說明、Twitter 成功認領心得。
3. 個人投資管理：連結錢包後，詢問 “我目前哪些專案在虧損？” AI 自動分析持倉並生成摘要。
4. VC / 研究機構分析：查詢 “Real World Assets（RWA）” 敘事，平台提供社群聲量、鏈上資金流、技術活躍度及機構持倉資料。

InfoFi 專案面臨的挑戰

• 可擴展性與採用：使用者體驗與主流入口仍是瓶頸，機構採納受代幣模型與法律風險影響。
• 監管風險：GDPR、CCPA 以及不斷演進的加密監管可能導致歸屬、代幣獎勵和資料使用合規成本上升。
• 競爭格局：AWS、Google、Experian 等傳統資料經紀商以及 Web2 情感分析公司構成直接競爭，InfoFi 必須提供更低延遲和更明確的激勵。

InfoFi 平台的核心特性

• 多模態資料整合：鏈上交易、合約互動與鏈下新聞、社群貼文、GitHub 更新共同構成資訊網路。
• 自然語言搜尋：直接提問如 “最火的 restaking 專案？”、“哪些 DAO 在投票？”平台即返回結構化答案。
• 即時資訊摘要：在社群熱度提升或鏈上異常交易時自動提醒，免除手動報告。
• 個人 AI 助理：部分平台支援錢包連結，提供專屬 AI 助手，追蹤持倉、整理專案新聞，甚至撰寫研究報告。

常見問題

加密貨幣中的 InfoFi 是什麼？

InfoFi（資訊金融）指透過區塊鏈系統將資料、洞察與線上行為貨幣化，利用代幣和去中心化技術把使用者生成的內容與注意力轉化為金融資產。

去中心化資料共享如何運作？

去中心化共享消除對中心化伺服器的依賴，使用者透過區塊鏈、加密與智慧合約安全共享或貨幣化資料。Ocean Protocol、Filecoin 等平台在保護所有權與隱私的同時，為研究者、AI 代理與其他協議提供透明的存取管道。

2025 年哪個 InfoFi 專案潛力最大？

Kaito 目前在 2025 年領先 InfoFi 領域。憑藉 3300 萬美元（約 10.56 億新台幣）年化收入、先進的 AI 情緒引擎、經驗驗證的創作者網路（“yappers”）以及雙平台模型（Analytics + Yaps），它兼具 B2B 智慧工具與創作者貨幣化的優勢，具備強大的代幣經濟學、網路效應與企業吸引力。

總結

InfoFi 正在透過將情緒與內容直接貨幣化，重塑數位勞動的補償方式。**Kaito

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