Bitaigen Research 在數位貨幣交易所，使用者通常需要完成 KYC 審核。
KYC 審核是交易所對使用者進行的身分認證，旨在核實真實身分並防止洗錢，個人需提供身分證與地址證明，企業則需提供營業執照、主要負責人護照等資料。
我們從監理角度出發，梳理 KYC 在數位資產平台的核心作用，並詳細列出個人與企業在完成身分驗證時常見的材料清單。透過本文，您可以快速了解合規要求，避免因資料準備不足而影響帳戶開通，後續章節還將解析審查流程的關鍵步驟，值得細讀。
KYC 審核是什麼？
KYC（Know Your Customer）直譯為「了解你的客戶」。它是一種實名認證機制，主要用於預防 AML（Anti‑Money‑Laundering）反洗錢、身分盜竊、金融詐騙等犯罪行為。交易所透過核實使用者的身分證明與常住地址，確保金融活動的合法合規。
KYC 審核需要什麼資料
KYC 帳戶認證分為 個人帳戶 與 企業帳戶 兩類。
1. 個人帳戶認證
| 需提供材料 | 說明 |
|---|---|
| **身分證** | 正反面高清掃描或照片 |
| 地址證明 | 最近 3 個月內的水、電、燃氣帳單或信用卡帳單，需顯示姓名與詳細地址 |
2. 企業帳戶認證
- 公司營業執照（掃描件）
- 主要聯絡人及受益人的護照掃描件（如無護照，可以身分證正反面加戶口本本人頁替代）
- 公司帳單：最近 90 天內任意一張公司日常費用帳單（如水、電、燃氣、網路、電話、社保、銀行對帳單等），必須由正規機構出具，帳單上需有公司名稱與詳細地址，且與營業執照資訊一致。
- 個人費用帳單：最近 90 天內任意一張主要聯絡人或受益人的個人費用帳單（如水、電、燃氣、網路、電視、電話、手機或信用卡對帳單），同樣需由正規機構出具，帳單上必須顯示姓名與居住地址。
- 公司銀行對帳單：任意銀行（如玉山、永豐、國泰世華等）開具的對公帳戶對帳單。
驗證三要素：姓名 + 身分證 + 手機號碼。
為什麼需要 KYC
數位貨幣具有加密性與匿名性，容易被不法分子利用進行洗錢、買賣違禁品等違法活動。KYC 認證透過核實真實身分，能在一定程度上降低此類風險，提升交易所整體的合規水平與安全性。
了解了 KYC 審核 的定義與所需材料後，投資者在選擇交易所時可以更有針對性地準備相關文件，順利完成實名認證。想取得更多 KYC 相關資訊，請關注 Bitaigen（比特根） 的其他相關文章。
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