Bitaigen Research 我們將在本文中詳細拆解 Bybit 最新推出的 TradFi 服務，解析如何在同一平台完成加密資產與美股交易的全流程。透過圖文並茂的操作指引，協助您快速上手並規避常見誤區，後續章節還會介紹平台的安全機制與費用結構，值得細讀。依據台灣金管會規定，相關交易須遵守本國法規，請自行評估法規風險。
Bybit TradFi 推出：開放股票、美股交易
在加密產業逐步邁向成熟的今天，全球前五大數位資產交易平台 Bybit（官方註冊 官方下載）於 2025 年正式上線 TradFi 服務，使逾 7,000 萬使用者能在同一平台上同時操作加密資產與傳統金融商品。此舉不僅模糊了加密與傳統金融的邊界，也為台灣及其他地區的投資者提供了進入美股市場的新管道。
Bybit TradFi 成為首家在主流加密交易所內提供黃金、外匯、全球指數、大宗商品以及股票差價合約（CFD）交易的完整方案。使用者無需額外下載 MT5 軟體，即可在同一客戶端完成對全球五大市場的下單操作。依據台灣金管會規定，相關交易須遵守本國法規，請自行評估法規風險。
Bybit TradFi 的核心優勢
- 統一交易入口：同一帳戶與加密錢包即可切換傳統與數位資產的交易介面。
- 全球資產覆蓋：支援 78 支美股 CFD，包括 FAANG 代表如 $AAPL、$AMZN、$TSLA、$GOOG 等。
- 跨品類布局：協助交易者在不同資產之間進行組合與對沖。
- 雙向參與：傳統金融投資者同樣可以在同一應用裡嘗試加密市場。
該服務背後由持有 模里西斯金融服務委員會（FSC） 牌照的 Infra Capital 提供合規與安全保障。
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Bybit 股票、美股交易功能特點、劣勢
主要功能亮點
| 功能 | 說明 |
|---|---|
| **CFD 交易** | 透過差價合約捕捉美股價格波動，無需實際持股，操作彈性。 |
| **高槓桿** | 部分品類最高可提供 500 倍槓桿，提升資金使用效率。 |
| **雙向下單** | 支援做多與做空，漲跌皆可取得收益。 |
| **品種豐富** | 78 支美股 CFD 覆蓋多產業，便於構建多元化組合。 |
| **MT5 平台** | 採用 MetaTrader 5，提供清晰介面與自動化交易工具。 |
| **統一帳戶** | USDT 可在主帳戶與 TradFi 帳戶之間自由劃轉，管理更便利。 |
潛在風險與不足
- 非持股屬性：不具備股東投票權、股息派發及拆分權益，僅享受價格波動收益。
- 槓桿風險：高槓桿可能導致損失超出本金，保證金低於 50% 時會被強制平倉。
- 隔夜費用：持倉跨夜會產生利息費用，週末費用為平時的三倍。
- 交易時間受限：受美股交易時段限制，非 24 小時連續交易。
- 手續費結構：每筆訂單最低 5 USDT（約 160 TWD），針對小額交易成本偏高。
- 監管層面：屬於衍生品交易，未受傳統證券監管，缺乏 SIPC 等投資人保護。
- 地區限制：部分地區（如歐盟）暫不開放，需要自行確認當地合規性。
- 流動性透明度：價格形成機制不完全公開，極端行情可能出現較大滑點。
依據台灣金管會規定，相關交易須遵守本國法規，請自行評估法規風險。
與傳統美股券商的對比
| 項目 | Bybit TradFi | 傳統美股券商 |
|---|---|---|
| 交易方式 | CFD（不持股） | 實際股票持有 |
| 股東權利 | 無投票、分紅等 | 完整股東權利 |
| 手續費 | 每股 0.04 USDT（≈ 1.28 TWD），最低 5 USDT（≈ 160 TWD） | 多數平台 $0 手續費 |
| 槓桿上限 | 最高 5 倍（美股 CFD） | 約 2 倍融資 |
| 隔夜費 | 持倉過夜收取利息 | 持有現股無隔夜費 |
| 開戶門檻 | 無最低存款要求 | 多數平台需一定資金 |
| 交易時間 | 受美股交易時段限制 | 部分平台提供盤前/盤後 |
| 監管保護 | FSC 監管，非 SIPC | SIPC 保護（最高 50 萬美元） |
| 資產種類 | 78 支美股 CFD | 數千支股票、ETF 等 |
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使用心得
- 最低交易規模
由於每筆訂單的最低手續費為 5 USDT（約 160 TWD），建議單筆下單金額保持在 500‑1,000 USDT（約 16,000‑32,000 TWD）以上，以降低單位成本。
- CFD 的本質
- 交易的是股票價格的合約，非真實持股。
- 無法參加股東大會、行使投票權。
- 只能獲得現金調整，無法直接領取股息。
- 股票拆分或合併時不產生額外份額。
- 長期持有會因隔夜費用侵蝕收益。
- 存在爆倉風險，適合短線或波段操作。
- 適用場景
- 已有加密資產，想快速捕捉美股波動。
- 採用短線策略，針對財報或突發事件進行快速進出。
- 想練習美股交易但不願開設傳統券商帳戶。
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Bybit 股票、美股交易教學
第一步：註冊並完成 KYC
- 前往 Bybit 官網完成帳戶建立。
- 透過 KYC Level 2（個人）或企業認證。
- 啟用 雙因素驗證（2FA） 提升安全。
第二步：開通 TradFi（MT5）帳戶
- 在 Bybit App 的服務列表中找到 “TradFi”。
- 按指引開通 MT5 帳戶（僅主帳戶可使用，子帳戶不支援）。系統會自動產生登入憑證。
- 若需入金，可使用 玉山銀行、永豐銀行、國泰世華銀行 的線上轉帳或 Line Pay 完成 USDT 充值。依據台灣金管會規定，相關交易須遵守本國法規，請自行評估法規風險。
第三步：準備資金並劃轉
- 目前 MT5 帳戶僅接受 USDT 存款。
- 將 USDT 從主帳戶內部轉入 TradFi 帳戶。
- 確認餘額已到帳後即可進行下單。
- 入金完成後，同樣建議使用玉山、永豐或國泰世華的 ATM/網銀，或 Line Pay 進行法幣‑USDT 兌換。依據台灣金管會規定，相關交易須遵守本國法規，請自行評估法規風險。
第四步：開始下單
Bybit 已將 TradFi 完全嵌入主 App，無需額外安裝 MT5。操作流程如下：
- 在 App 中點選 “TradFi” 或 “股票”。
- 瀏覽 78 支美股 CFD，挑選目標標的。
- 直接在 App 內完成市價、限價、止損等訂單類型的提交。
關鍵交易要點
- 訂單類型：支援市價、限價、止損等多種下單方式。
- 風險控制：建議預設止盈止損，防止突發波動。
- 交易時段：必須配合美股開盤時間進行操作。
強制平倉機制
依據官方文件，MT5 的清算規則如下：
- 止損線（Stop‑Out Level）：50%。
- 當帳戶保證金水平 ≤ 50% 時，系統自動觸發平倉。
- 保證金水平 = (淨值 ÷ 已用保證金) × 100%。
範例：帳戶存入 1,000 USDT（約 32,000 TWD），使用 5 倍槓桿買入價值 5,000 USDT（約 160,000 TWD）的蘋果 CFD。若股價下跌約 10%（虧損 500 USDT），淨值降至 500 USDT，保證金水平正好跌至 50%，系統即執行強平。依據台灣金管會規定，相關交易須遵守本國法規，請自行評估法規風險。
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Bybit 股票、美股交易相關手續費
基礎費用結構
| 項目 | 收費標準 | 說明 |
|---|---|---|
| 開倉手續費 | 每股 0.04 USDT（≈ 1.28 TWD） | 購買 CFD 時計收 |
| 最低手續費 | 每筆訂單 5 USDT（≈ 160 TWD） | 即使計算後不足亦按 5 USDT 收取 |
| 平倉手續費 | 免費 | 賣出時不收取額外費用 |
| 隔夜持倉費 | 按合約計 | 持倉跨夜產生利息，週五費用為平時的 3 倍 |
手續費計算示例
- 買入 100 股 AAPL：100 × 0.04 = 4 USDT（≈ 128 TWD）→ 實際收取 5 USDT（≈ 160 TWD），受最低門檻限制。
- 買入 200 股 AAPL：200 × 0.04 = 8 USDT（≈ 256 TWD）→ 實際收取 8 USDT（≈ 256 TWD）。
其他資產類別費用對比
| 資產類別 | 手續費標準 | 槓桿上限 |
|---|---|---|
| 外匯 | 每手 6 USDT（≈ 192 TWD） | 最高 500 倍 |
| 貴金屬 | 每手 6 USDT（≈ 192 TWD） | 最高 500 倍 |
| 商品 | 每手 3 USDT（≈ 96 TWD） | 最高 20 倍 |
| 指數 | 0.1‑3 USDT/手（≈ 3.2‑96 TWD） | 最高 500 倍 |
| 美股 CFD | 每股 0.04 USDT（≈ 1.28 TWD），最低 5 USDT（≈ 160 TWD） | 最高 5 倍 |
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