5 grandes tendencias de DeFi y 14 proyectos que vale la pena seguir en 2024

Con el crecimiento continuo del mercado de finanzas descentralizadas (DeFi), están surgiendo nuevas corrientes que impulsan la innovación y abren oportunidades tanto para usuarios como para inversores. ¿Cuáles serán las tendencias de DeFi para el futuro? ¿Qué proyectos destacan en 2024? Acompáñanos y descubre todos los detalles junto a Bitaigen (Bitagén).

Partiendo de una visión panorámica del sector, analizamos los movimientos clave de DeFi en 2024 y seleccionamos proyectos con alto potencial innovador. Al desglosar tendencias como la convergencia de préstamos, la re‑balanceo de bóvedas y otras, ayudamos al lector a identificar oportunidades emergentes. A continuación, profundizaremos en cada punto.

Métodos de pago y KYC en LATAM

• Pagos: SPEI (México), PSE (Colombia), Mercado Pago (Argentina), Nequi (Colombia).
• Verificación de identidad (KYC): INE en México; DNI en el resto de los países de América Latina.

Recordatorio fiscal: Dependiendo de tu jurisdicción, los ingresos generados por actividades en DeFi pueden estar sujetos a impuestos locales. Consulta a un profesional tributario para cumplir con tus obligaciones fiscales.

5 grandes tendencias de DeFi

1. Convergencia del mercado de préstamos

En el sector de préstamos DeFi, plataformas como Aave, Morpho Labs, Silo Finance, Euler Finance, Kamino y Fraxlend están alineando sus funcionalidades. Cada vez es más frecuente observar ciclos de préstamo similares y una homogeneización en el desarrollo de características. Esta convergencia desplaza la competencia de una simple carrera de funciones hacia la construcción de casos de uso reales, alianzas estratégicas y la consolidación de ecosistemas. Integrar estas herramientas con aplicaciones del mundo real será la próxima gran dirección.

2. Re‑balanceo de bóvedas

Las bóvedas de re‑balanceo utilizan algoritmos inteligentes para ajustar dinámicamente la asignación de activos, mejorando la eficiencia de liquidez y los rendimientos para los usuarios. Proyectos como Tokemak, Cove y Veda Labs aplican este mecanismo para distribuir capital de forma óptima, optimizando la gestión de liquidez y ofreciendo nuevas ideas de rentabilidad al mercado.

3. Activos con vencimiento

Se está construyendo rápidamente infraestructura alrededor de activos con plazo y fecha de expiración. Iniciativas como veTokens, Term Labs, Pendle, Hourglass y Frax Bonds desarrollan productos que convierten los activos con vencimiento en una pieza fundamental del ecosistema DeFi, diversificando la oferta y profesionalizando la gestión de capital.

4. Activos del mundo real (RWAs)

Aunque algunos críticos consideran que los activos del mundo real (RWAs) son “aburridos”, se vislumbran como la columna vertebral de la actividad económica on‑chain. Stablecoins, bonos gubernamentales a corto plazo, reaseguros y otros activos están integrándose progresivamente con DeFi. El capital en cadena busca oportunidades fuera de la cadena, mientras los mercados tradicionales desean beneficiarse de la liquidación de bajo costo y la rapidez que brinda la cadena. Esta sinergia alimenta un crecimiento sostenido para DeFi.

5. Re‑staking

El re‑staking (o restaking) está ganando fuerza, con Eigenlayer como ejemplo representativo. Esta práctica permite que los usuarios vuelvan a comprometer activos ya en staking para garantizar otros protocolos, aumentando la eficiencia del capital y reforzando la seguridad. El modelo abre un amplio abanico de posibilidades para el diseño de futuros protocolos.

Tendencias y oportunidades emergentes para 2024

1. Auge de las soluciones cross‑chain

Con la explosión del número de proyectos DeFi, la tecnología cross‑chain se vuelve esencial. En 2024, protocolos como Polkadot y Cosmos seguirán rompiendo barreras entre cadenas, facilitando la transferencia fluida de activos y datos, y fomentando un ecosistema más abierto e interconectado.

2. Escalabilidad basada en Layer 2

Los cuellos de botella y las altas tarifas en las capas base impulsan la adopción masiva de soluciones Layer 2. Al migrar la actividad a redes de segunda capa, se alivia la carga de la cadena principal, se incrementa el throughput y se reducen los costos, ofreciendo a los usuarios una experiencia más ágil.

3. NFTs y su integración con DeFi

Los tokens no fungibles (NFTs) crecerán rápidamente en 2024 y se fundirán con DeFi. Utilizar NFTs en pools, distribución de rendimientos y otros casos de uso generará nuevos productos financieros y potenciará la innovación dentro del sector.

4. Inteligencia artificial (IA)

La IA se consolidará como herramienta esencial en DeFi. Proyectos como Aptos ya demuestran cómo la IA puede optimizar sistemas de trading, gestión de activos y detección de oportunidades de inversión, brindando a los usuarios ventajas competitivas.

5. DePin

Los DePin (redes de infraestructura descentralizada) incentivan a los usuarios a compartir hardware ocioso para asegurar y estabilizar redes blockchain. Esta filosofía refuerza la resiliencia de los sistemas DeFi y acelera el desarrollo de la industria.

6. Restaking (re‑staking)

Al reutilizar cripto‑activos ya en staking para respaldar otros protocolos, el restaking mejora la utilización del capital. Los poseedores de ETH pueden mover sus tokens staked a nuevas capas, obteniendo rendimientos superiores y dinamizando la liquidez del ecosistema.

7. GameFi

La convergencia entre blockchain y videojuegos, conocida como GameFi, busca ofrecer experiencias lúdicas enriquecidas y modelos de ingresos innovadores, posicionándose como un motor de crecimiento para DeFi.

14 proyectos DeFi que vale la pena observar en 2024

1) Uniswap: el principal exchange descentralizado de Ethereum

Resumen rápido

• Plataforma líder de intercambio descentralizado.
• Pionera y promotora del modelo de creador de mercado automatizado (AMM).
• Audiencia amplia, con un TVL cercano a 180 millones USD (≈ 3.24 mil millones MXN, ≈ 720 mil millones COP, ≈ 180 mil millones ARS).

Uniswap (UNI) se ha convertido en un referente del sector, con un valor total bloqueado (TVL) que supera los diez mil millones USD (≈ 180 mil millones MXN, ≈ 40 billones COP, ≈ 10 billones ARS). La plataforma permite swaps de tokens, provisión de liquidez y farming de rendimientos. Su código abierto brinda a los desarrolladores herramientas y recursos que facilitan la puesta en marcha de proyectos dentro del ecosistema. La fórmula de producto constante que introdujo Uniswap sentó las bases del modelo AMM, garantizando estabilidad en los pools de liquidez.

Fundador

Uniswap fue creada en 2018 por Hayden Adams, quien previamente trabajó en Siemens y, tras dejar la empresa en 2017, se sumergió en el estudio de Ethereum y Solidity antes de lanzar el proyecto bajo el nombre original de Unipeg. Actualmente la versión V3 incorpora liquidez concentrada y una gestión de riesgos más afinada.

Inversores y patrocinadores

La plataforma cuenta con el respaldo de 17 fondos de inversión, habiendo recaudado 176 millones USD (≈ 3.17 mil millones MXN, ≈ 704 mil millones COP, ≈ 176 mil millones ARS) en total, entre los que destacan Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm y Union Square Ventures.

2) Aave: la mayor plataforma de préstamos en Ethereum

Resumen rápido

• Plataforma principal para staking y préstamo de stablecoins.
• Lanzó la stablecoin colateralizada GHO.
• Los “flash loans” se han convertido en un estándar dentro de DeFi.

Aave (AAVE) es uno de los protocolos de préstamo más populares. En 2021 su TVL superó los 18 mil millones USD (≈ 324 mil millones MXN, ≈ 72 billones COP, ≈ 18 billones ARS) y, a julio de 2024, mantiene alrededor de 13 mil millones USD (≈ 234 mil millones MXN, ≈ 52 billones COP, ≈ 13 billones ARS). Originalmente conocida como ETHLend, la plataforma se ha expandido a Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony, Fantom y otras cadenas, habilitando préstamos y staking cross‑chain.

Fundador

Aave fue fundada en 2017 por Stani Kulechov, licenciado en Derecho por la Universidad de Helsinki, quien comenzó a programar a los 12 años y mostró un gran interés por la tecnología blockchain desde 2017.

Inversores y patrocinadores

El proyecto ha completado cuatro rondas de financiamiento, acumulando alrededor de 50 millones USD (≈ 900 mil millones MXN, ≈ 200 mil millones COP, ≈ 50 mil millones ARS). Entre sus inversores destaca Fantom Foundation, que en mayo de 2024 aportó 10 millones USD (≈ 180 mil millones MXN, ≈ 40 mil millones COP, ≈ 10 mil millones ARS).

3) Lido: el protocolo de staking líder en Ethereum

Resumen rápido

• Uno de los dApps más grandes del ecosistema DeFi.
• TVL histórico que superó los 30 mil millones USD (≈ 540 mil millones MXN, ≈ 120 billones COP, ≈ 30 billones ARS).
• Pionero del concepto de staking líquido.

Lido (LDO) brinda staking líquido mediante stETH, un token que representa ETH staked y que puede ser usado en otras aplicaciones DeFi. Así, los usuarios continúan ganando recompensas por staking mientras aprovechan oportunidades de rendimiento adicional. La plataforma ha destinado más de 4 millones USD (≈ 72 mil millones MXN, ≈ 16 mil millones COP, ≈ 4 mil millones ARS) a auditorías de seguridad y programas de recompensas por bugs.

4) EigenLayer: el protocolo de re‑staking de referencia en Ethereum

Resumen rápido

• Protocolo de re‑staking de gran peso basado en Ethereum.
• Mejora la seguridad de pools de liquidez y maximiza los retornos mediante re‑staking.

EigenLayer introdujo el concepto de re‑staking, permitiendo que los ETH ya comprometidos (o LST) se vuelvan a usar para garantizar otros protocolos. Los usuarios deben aceptar dos condiciones: (i) autorizar a EigenLayer a acceder a sus credenciales de staking; (ii)

Lectura Relacionada

• BNB Chain abre 9ª Temporada MVB: 16 proyectos de IA y DeFi
• Arquitectura y Consenso de BSC: Guía Completa del Token BEP‑20 y DApp Top
• BNB Chain supera los 7 millones de volumen diario: gas bajo y crecimiento DeFi

💡 Regístrate en Binance con el código B2345 para el descuento máximo en comisiones. Ver guía completa Binance.

⚠️ Aviso de riesgo: Los precios de las criptomonedas son muy volátiles. Esto no es asesoramiento de inversión.