Bitaigen Research Revisión de las oportunidades de alto rendimiento en Solana DeFi para septiembre 2024
En septiembre 2024, invertir en stablecoins o en tokens de staking líquido nativos de Solana (LST) no es tan emocionante como perseguir tokens de ruptura, pero sí ofrece canales de rendimiento relativamente confiables.
En este mes, las oportunidades con mayor rentabilidad en Solana DeFi incluyen el cultivo de stablecoins USDC y PYUSD en plataformas como Kamino, Drift y Save, así como los rendimientos apalancados de los tokens de staking líquido JitoSOL, mSOL y JupSOL.
Las stablecoins brindan estabilidad de precio, mientras que los LST permiten a los poseedores recibir recompensas de staking básico sin perder liquidez. A través de protocolos como Kamino, Drift y Save (antes Solend), puede depositar stablecoins y LST para obtener rendimientos anuales más altos.
Ya sea que prefiera retornos pasivos y de bajo riesgo o esté dispuesto a asumir mayores riesgos para buscar mayores ganancias, este artículo desglosa las mejores oportunidades para stablecoins en dólares (como USDC, PYUSD) y los LST líderes en Solana, ayudándole a alinear la opción con su tolerancia al riesgo. ¡Vamos a revisarlas!
El equipo editorial de Bitaigen le ha preparado una guía de los accesos de alto rendimiento en Solana DeFi para septiembre, evaluando en detalle la estructura de rendimientos y los riesgos de las stablecoins y los tokens de staking líquido. Desglosamos la selección de plataformas, la asignación de activos y los puntos clave de operación para que los inversores con distintos perfiles de riesgo puedan identificar rápidamente la estrategia de cultivo adecuada. En las siguientes secciones profundizaremos en cada opción.
Nota de pagos y KYC: Para depositar o retirar fondos en la región LATAM, puede utilizar SPEI (México), PSE (Colombia), Mercado Pago (Argentina) o Nequi (Colombia). En cuanto a la verificación de identidad (KYC), se acepta INE en México y DNI en los demás países de América Latina.
Stablecoins en dólares
Las stablecoins en dólares sobre Solana han experimentado un rápido crecimiento en el ciclo de mercado actual. USDC sigue liderando la cadena, USDT muestra un desempeño más plano; y PYUSD, lanzada por PayPal, ha tenido un crecimiento explosivo gracias a los incentivos de los protocolos DeFi.
Al utilizarlas en plataformas como Kamino, Drift y Save, estas stablecoins se convierten en opciones de bajo riesgo para el cultivo de rendimientos. Ya sea que busque retornos estables o mayores, estos activos son herramientas clave para cubrir la volatilidad del mercado y obtener ingresos constantes.
USDC
Kamino
- La bóveda principal ofrece un rendimiento anual aproximado del 3.5 % (por debajo del rango histórico de 6‑9 %). Ideal para usuarios que buscan bajo riesgo.
- La bóveda de tokens alternativos genera alrededor del 7.5 % anual.
- La piscina JLP (Jupiter Liquidity Provider) brinda un rendimiento de aproximadamente 6.6 % anual, combinando mayor rentabilidad con riesgo moderado.
Drift
- Prestar USDC genera un rendimiento anual de 3‑4 %, adecuado para inversores conservadores.
- El fondo de seguros alcanza aproximadamente 15 % anual, proviniendo de tarifas de trading, préstamos y liquidaciones; el riesgo es relativamente más alto.
Save
- La bóveda principal ofrece rendimientos en el rango 4‑5 % anual.
- La piscina no autorizada JLP/SOL/USDC brinda alrededor de 8.5 % anual, dirigida a usuarios dispuestos a asumir mayor riesgo de liquidez.
PYUSD
Kamino
- El rendimiento inicial llegó a 30 % anual, luego retrocedió y se estabilizó alrededor del 7 %, la tasa más alta entre las piscinas principales.
- La nueva piscina JLP ofrece un rendimiento cercano al 8.5 % anual, ligeramente superior al de la bóveda principal.
Drift
- La bóveda de préstamos genera un rendimiento anual de aproximadamente 10 %.
- El fondo de seguros alcanza alrededor del 18.5 % anual, con un riesgo correspondiente.
Save
- La bóveda principal ofrece un rendimiento anual de 12 %, con una tendencia al alza reciente. En comparación con la caída de rendimientos en Drift y Kamino, Save puede ser la opción preferida para quienes buscan estabilidad.
Rendimientos de LST
Los tokens de staking líquido (LST) son la columna vertebral de la economía de staking en Solana, permitiendo a los usuarios participar en DeFi sin perder la liquidez de su SOL. Los tres LST con mayor capitalización son:
| LST | Emisor | Rendimiento base anual de staking |
|---|---|---|
| **JitoSOL** | Jito (MEV mejorado) | ~7.5 % |
| **mSOL** | Marinade Finance | ~8.12 % |
| **JupSOL** | Jupiter × Sanctum | ~8 % |
A través de la bóveda principal o estrategias apalancadas en Kamino, es posible obtener retornos adicionales sobre estos rendimientos base. La bóveda principal brinda ingresos pasivos, mientras que las estrategias apalancadas están dirigidas a usuarios dispuestos a asumir mayor riesgo.
JitoSOL
- Bóveda principal: rendimiento anual de aproximadamente 0.04 %, proporcionando un ingreso pasivo mínimo sobre la recompensa de staking básica.
- Rendimiento apalancado: puede alcanzar hasta 10.5 % anual, usando apalancamiento para amplificar la rentabilidad; el riesgo aumenta en consecuencia.
mSOL
- Bóveda principal: rendimiento anual de alrededor 0.11 %, adecuada para tenedores a largo plazo que buscan un ingreso extra.
- Rendimiento apalancado: máximo cercano a 14.5 % anual, ofreciendo mayor espacio de ganancia para usuarios con alta tolerancia al riesgo.
JupSOL
- Bóveda principal: rendimiento anual de 0.02 %, generando un ingreso pasivo muy bajo.
- Rendimiento apalancado: puede subir hasta 14.7 % anual, ideal para quienes buscan maximizar los retornos de staking bajo mayor exposición al riesgo.
Los 8 proyectos DeFi emergentes con mayor potencial en 2024: análisis de oportunidades e investigación
| Proyecto | Características clave | Últimos avances |
|---|---|---|
| **Zircuit** | Compatibilidad EVM, seguridad impulsada por IA en Layer 2 | Testnet en funcionamiento, planea mainnet; programa de staking de puntos iniciado con activos apostados acumulados superiores a **2.9 mil millones USD** (≈ 52.2 mil millones MXN, ≈ 11.6 billones COP, ≈ 2.9 billones ARS); $mETH es el activo con mejor rendimiento; se espera lanzar el token de gobernanza $COOk en octubre |
| **Allora** | Red descentralizada de IA que soporta inferencia, evaluación y consumo | Recaudó **33.75 millones USD** (≈ 607.5 mil millones MXN, ≈ 135 billones COP, ≈ 33.75 billones ARS); asociación con Robonet para crear la herramienta de análisis de mercado político Pauly; testnet abierto, participación vía Galxe, Zealy y otras actividades |
| **Superposition** | Cadena Layer 3 basada en Arbitrum con mecanismo de “activos súper” para rendimientos | Testnet de incentivos atrajo más de **140 mil direcciones**; usuarios pueden participar mediante Longtails, Intract y dominios .meow |
| **Movement** | Combina Layer 1 y Layer 2 construidos con el lenguaje Move para mayor seguridad de activos | Recibió **41.4 millones USD** (≈ 745.2 mil millones MXN, ≈ 165.6 billones COP, ≈ 41.4 billones ARS) de Binance y Polychain, entre otros; en fase de pruebas, airdrops por anunciar |
| **Gunzilla** | Estudio de videojuegos AAA que desarrolla el ecosistema blockchain Gunz | Levantó **76 millones USD** (≈ 1.368 mil millones MXN, ≈ 304 billones COP, ≈ 76 billones ARS); testnet activo, mainnet estimada para 2024 o principios de 2025 |
| **Usual Money** | Stablecoin descentralizada de activos reales (RWA) que redistribuye poder de gobernanza | Captó **7 millones USD** (≈ 126 mil millones MXN, ≈ 28 billones COP, ≈ 7 billones ARS); mainnet lanzada, poseer USDO o proveer liquidez otorga el token “Pill” |
| **Plume** | Layer 2 modular que integra tokenización de activos y proveedores regulatorios de forma nativa | Recibió **10 millones USD** (≈ 180 mil millones MXN, ≈ 40 billones COP, ≈ 10 billones ARS) liderados por Haun Venture; testnet abierto, incluye misiones y referidos |
| **Blum** | Bot de trading cross‑chain en Telegram, compatible con más de 30 cadenas | Ganador del 7.º trimestre del premio MVB de Binance; continúa con misiones sociales donde los usuarios ganan puntos al completar tareas |
Recordatorio fiscal: Los ingresos obtenidos en estas plataformas pueden considerarse ganancia gravable según la legislación de su país. Consulte a un contador o asesor fiscal para cumplir con sus obligaciones locales.
Solana en pleno auge: 9 tokens de mediana‑baja capitalización con potencial de 100×
- Muchos proyectos y manos de papel
- Costos de entrada bajos; en un minuto pueden aparecer 10 nuevas pools. Los rendimientos dependen en gran medida de la posición de los desarrolladores y de los “whales”, por lo que es esencial vigilar los puntos de salida.
- Alta volatilidad y ritmo acelerado
- Solana alcanza hasta 65 000 transacciones por segundo y un tiempo de bloque de ~400 ms, lo que genera gráficos de velas con grandes oscilaciones y movimientos de “wash‑trade” agresivos.
- Primero toca cero, luego nuevos máximos
- La mayoría de los proyectos de baja capitalización tienden a caer cerca de cero antes de rebotar rápidamente; elegir aquellos con modelos innovadores y capacidad de atraer tráfico aumenta la probabilidad de obtener segundas o terceras subidas.
- Puntos clave para auditoría de seguridad
- Verifique que el contrato haya desactivado la función `mint` (para evitar emisión adicional), que haya renunciado a permisos críticos y que la pool haya sido quemada. Proyectos con más del 98 % del suministro en los diez mayores holders presentan riesgo extremadamente alto y se recomienda evitarlos.
5.
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