Bitaigen Research 
Crecimiento explosivo del volumen de stablecoins en actividades ilícitas
El último informe de TRU Labs (TRM Labs) muestra que en 2025 entidades ilegales trasladaron aproximadamente $1,410 mil millones de dólares (≈ 25,380 mil millones MXN, ≈ 5,640 billones COP, ≈ 1,410 billones ARS), marcando el nivel más alto de los últimos cinco años. El reporte aclara que esta cifra no implica que el delito criptográfico global haya aumentado de forma paralela; más bien refleja que, en ciertos escenarios delictivos, las stablecoins son elegidas con mayor frecuencia por su facilidad operativa.
“En algunas cadenas criminales, la proporción de uso de stablecoins ha subido notablemente, principalmente porque ofrecen ventajas de eficiencia en esos eslabones.” — TRM Labs
Evasión de sanciones y transferencias de gran monto
Los datos indican que las transacciones vinculadas a la evasión de sanciones representan el 86 % del flujo ilícito de criptoactivos en 2025. De los $1,410 mil millones de dólares en movimiento de stablecoins (≈ 25,380 mil millones MXN, ≈ 5,640 billones COP, ≈ 1,410 billones ARS), alrededor de $720 mil millones (≈ 12,960 mil millones MXN, ≈ 2,880 billones COP, ≈ 720 billones ARS) están asociados a un token anclado al rublo ruso, A7A5, cuya actividad se concentra casi exclusivamente en ecosistemas relacionados con sanciones.
TRM Labs añade que plataformas vinculadas a la red A7, de origen ruso, mantienen cruces con redes respaldadas por gobiernos de China, Irán, Corea del Norte y Venezuela, lo que subraya el papel de las stablecoins como infraestructura clave para que sujetos sancionados eludan la regulación financiera tradicional y transfieran valor.
La evasión de sanciones es el principal motor del uso de stablecoins ilícitas — Fuente: TRM Labs
Partiendo del informe más reciente de TRM Labs, analizamos las nuevas tendencias de las stablecoins en la evasión de sanciones transfronterizas y en transferencias de gran monto, revelando la lógica de uso y la evolución de riesgos en cadenas ilegales. Este artículo ayuda a los lectores a identificar los focos regulatorios y a comprender los desafíos de cumplimiento que se avecinan, por lo que vale la pena una lectura detallada.
Mercados garantizados exclusivamente con stablecoins
A diferencia de delitos como estafas, ransomware o ataques de hackers, que tienden a usar Bitcoin o recurren a stablecoins solo en etapas posteriores del lavado, productos y servicios ilícitos y tráfico de personas emplean stablecoins casi en su totalidad. Estos mercados priorizan la certeza y liquidez del pago por encima del potencial de apreciación del activo.
Se proyecta que, para finales de 2025, plataformas de intercambio que utilizan stablecoins como garantía, como Huione, superen los $17 mil millones de dólares (≈ 306 mil millones MXN, ≈ 68 billones COP, ≈ 17 billones ARS) en volumen de transacciones, con aproximadamente el 99 % de los montos denominados en stablecoins. TRM Labs explica que la función principal de estas plataformas es ofrecer infraestructura para lavado de dinero, no servir como canales de inversión tradicionales.
Observaciones de otras instituciones
- Chainalysis informó en febrero de este año que los fondos en criptomonedas dirigidos a supuestas redes de tráfico de personas crecieron un 85 % interanual, y casi la totalidad de esas operaciones se realizó mediante stablecoins.
- En el mismo periodo, TRM Labs registró que el volumen total anual de transacciones con stablecoins superó $1 billón de dólares (≈ 18 billones MXN, ≈ 4 trillones COP, ≈ 1 trillón ARS) en varias ocasiones, lo que equivale a un promedio anual de $12 billones de dólares (≈ 216 billones MXN, ≈ 48 trillones COP, ≈ 12 trillones ARS), de los cuales alrededor del 1 % se destina a fines ilícitos.
En comparación con estimaciones de la ONU, que sitúan el dinero ilícito destinado al lavado entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial—aproximadamente $800 mil millones a $2 billones de dólares (≈ 14.4 trillones MXN a 36 trillones MXN, ≈ 3.2 trillones COP a 8 trillones COP, ≈ 800 billones ARS a 2 trillones ARS)—los datos de TRM aportan una visión desglosada a nivel de blockchain dentro de ese rango.
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Nota de cumplimiento local: En México, los pagos con criptomonedas pueden procesarse mediante SPEI; en Colombia, a través de PSE o Nequi; en Argentina, mediante Mercado Pago. Para la verificación de identidad (KYC), se acepta el INE en México y el DNI en el resto de países latinoamericanos. Recuerde que las ganancias o ingresos derivados de actividades con criptoactivos están sujetos a la legislación fiscal correspondiente; es importante declarar estos ingresos y cumplir con las obligaciones tributarias locales.
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Este es el análisis completo del Laboratorio TRM sobre el récord histórico de actividad ilícita de stablecoins en 2025, alcanzando $1,410 mil millones de dólares (≈ 25,380 mil millones MXN, ≈ 5,640 billones COP, ≈ 1,410 billones ARS). Para más información, siga los reportes posteriores de Bitaigen (Bitagén).
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⚠️ Aviso de riesgo: Los precios de las criptomonedas son muy volátiles. Esto no es asesoramiento de inversión.
