2024值得关注的14大DeFi项目全解析：Uniswap、Aave等多链精选

去中心化金融（DeFi）是由构建在区块链网络上的去中心化应用程序（dApp）组成的金融生态系统，以以太坊为主流平台。

2024年值得关注的14个DeFi项目包括Uniswap、Aave、Lido、EigenLayer、Ondo Finance、PancakeSwap、Jito、MakerDAO、Raydium、1inch、Aerodrome、Just Lend，以及荣誉提名的Indigo Protocol和Benqi。

DeFi 运行在去中心化的网络上，主要依赖智能合约——在满足预设条件时自动执行的数字合约，无需中介机构。与此同时，去中心化自治组织（DAO）负责项目的治理与可持续发展，采用投票、Token 委托等机制决定协议升级与资源分配。

以下内容深入解析2024年最值得关注的 DeFi 项目，涵盖以太坊、Solana、BNB 链、TRON、Base 等多条主流链。

我们从技术、治理和跨链生态三个维度，梳理了2024年最具潜力的DeFi项目。文章详细解析了每个协议的核心创新、风险要点以及生态布局，帮助读者快速捕捉行业趋势，后续章节还有实战案例可供参考，值得细读。

1、2024年值得关注的 14 个 DeFi 项目

1）Uniswap：以太坊顶级去中心化交易平台

简要概述

• 领先的去中心化交易平台，开创并推广了自动做市商（AMM）模式。
• 近 1.8 亿美元的资金支持，锁仓价值已达数十亿美元。

Uniswap（UNI）是行业内最优秀的 DeFi 项目之一，提供 Token 交换与收益挖矿功能。平台完全开源，提供丰富的开发者资源（入门指南、协议文档、JavaScript SDK 等），并设有项目资助计划。其核心 AMM 采用恒定乘积公式，实现流动性池内资产价值的平衡。

创始人

Hayden Adams 于 2017 年离职西门子后深入学习以太坊，于 2018 年 11 月推出 Uniswap，现已进入 V3 版本，支持集中流动性和更佳的风险管理。

投资者

已获 17 位投资者共计 1.76 亿美元的融资，包括 Andreessen Horowitz、Polychain、Paradigm、Union Square Ventures 等。

2）Aave：以太坊上最大的借贷平台

简要概述

• 主流的稳定币质押与借贷协议，推出超额抵押稳定币 GHO。
• 推广了闪电贷在 DeFi 中的使用。

Aave（AAVE）是 DeFi 领域领先的借贷协议，2021 年锁仓总价值曾超 180 亿美元，2024 年 7 月仍保持约 130 亿美元的规模。协议起源于 ETHLend，已扩展至 Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony、Fantom 等多链。

创始人

芬兰企业家 Stani Kulechov 于 2017 年创立，拥有法律学位并自 12 岁起编程。

投资者

四轮融资累计约 5000 万美元，Fantom Foundation 为其主要投资者之一，2024 年 5 月投入 1000 万美元。

3）Lido：以太坊领先的质押协议

简要概述

• 以太坊及 DeFi 市场中最大的 dApp，锁仓总价值曾超 300 亿美元。
• 开创了流动性质押概念，用户可获得 stETH 进行二次利用。

Lido（LDO）允许用户质押 ETH 并获得可在其他 DeFi 应用中使用的流动性 Token stETH，同时继续获得验证者奖励。协议已投入超过 400 万美元用于安全审计与漏洞赏金。

创始人

2020 年由 Konstantin Lomashuk、Vasiliy Shapovalov 与 Jordan Fish（Cobie）共同创立，团队成员均有丰富的区块链与加密经验。

投资者

两轮私募获得 Quiet Capital、Pareto Holdings、NextView Ventures 等八位投资者的支持。

4）EigenLayer：以太坊顶级再质押协议

简要概述

• 引入 再质押（Restaking）机制，提升质押资产的安全性与收益。
• 通过自愿授权和削减条件，构建开放的安全市场。

EigenLayer 允许将已质押的 ETH（如 stETH）或其他流动性质押 Token 存入协议池中，供其他协议租用其安全性。验证者可选择收益更高且安全的协议进行质押，形成价格驱动的安全服务市场。

创始人

Sreeram Kannan 于 2021 年创立，拥有工程、计算机科学与电信背景，曾在加州大学伯克利分校任博士后，并领导华盛顿大学区块链实验室。

投资者

截至 2024 年 2 月完成的 B 轮融资累计超过 1.64 亿美元，主要投资者包括 Blockchain Capital、a16z、WAGMI Ventures、Ambush Capital。

5）Ondo Finance：最大的 RWA 协议

简要概述

• 专注于 Token 化国库券 与其他真实世界资产（RWA）。
• 已在 Solana、Cosmos 等多链部署，并在多洲设立办事处。

Ondo Finance 将债券等 RWA 通过 Token 化提升流动性，2024 年 6 月在 Cosmos 上推出以短期美国国库券为抵押的 USDY，年化收益率约 5.2%。该 Token 可跨 90 多条链使用。

创始人

Nathan Allman 于 2021 年创立，曾任职高盛数字资产团队，团队成员来自高盛、麦肯锡、黑石、桥水等机构。

投资者

三轮融资累计约 3400 万美元，主要投资者包括 Wintermute Ventures、Pantera Capital，且向 BlackRock 的 Token 化基金 BUIDL 投入 9500 万美元。

6）PancakeSwap：BNB 链上的顶级去中心化交易平台

简要概述

• BNB Smart Chain（BSC）上最大 dApp，提供极低的交易费用。
• 与以太坊兼容，支持跨链转账。

PancakeSwap（CAKE）基于 AMM 模型，用户可直接在链上交易、提供流动性并赚取收益。V4 版本引入原生燃气 Token、降低滑点与无常损失等功能。

创始人

2020 年 9 月由匿名团队发布，尽管开发者使用化名，但已在 DeFi 社区建立广泛信任。

投资者

已获超过 400 万美元的融资，主要来自 ICONIUM、Platinum 等，且得到 BN Labs 的风险投资支持。

7）Jito：Solana 区块链上的顶级 dApp

简要概述

• Solana 上最大的流动性质押平台，创新 MEV（最大可提取价值） 拍卖机制。
• 曾进行加密历史上规模最大的空投之一。

Jito（JTO）通过拍卖系统将 MEV 机会分配给出价最高的验证者，提升质押者奖励并抑制垃圾交易。其 MEV 解决方案被视为提升网络效率的关键技术。

创始人

由 Jito Labs 创建，CEO Lucas Bruder（曾任 Ouster、Tesla）与 CTO Zano Shermani（前 Parsec 软件工程师）领衔。

投资者

2022 年 A 轮融资获 Mult1C0in Capital 与 Framework Ventures 领投，金额约 1200 万美元；2023 年 12 月完成大规模 Token 空投。

8）MakerDAO：最大的去中心化稳定币（DAI）的创始者

简要概述

• 2014 年成立的老牌协议，创建了市值最大的稳定币 DAI。
• 推出 Maker RWA，投资链下资产。

MakerDAO 通过智能合约实现抵押借贷，用户可用多种资产生成 DAI。治理代币 MKR 持有者负责协议参数与风险管理的投票决策。

创始人

Rune Christensen 与已故的 Nikolai Mushegian 共同创立，Christensen 曾在中国创办招聘公司，后转向区块链。

投资者

已获 a16z、Polychain Capital 等机构累计约 8000 万美元的投资，最新一轮于 2021 年 12 月完成。

9）Raydium：Solana 上的领先去中心化交易平台

简要概述

• 按锁仓价值计为 Solana 最大的 DEX。
• 集成 OpenBook 中央限价单簿，提升流动性深度。

Raydium（RAY）提供用户友好的界面，支持创建任意 Token 对的流动性池，并通过 OpenBook 实现订单簿与 AMM 的双向流动性共享。

创始人

核心人物 AlphaRay 使用化名，拥有商品市场算法交易背景，2017 年转向加密做市与流动性提供。

投资者

虽无公开披露的直接融资信息，但 2022 年 6 月 Orderly Network 完成 2000 万美元融资，对生态系统产生间接支持。

10）1inch：资深以太坊去中心化交易平台聚合器

简要概述

• 提供跨 DEX 的最佳价格聚合服务。
• 已获近 1.9 亿美元融资，背后有 Platinum Capital 等知名投资者。

1inch 通过 Pathfinder 算法聚合多链流动性，实现低费用、高效率的交易执行。其 Liquidity Protocol 采用先进的 AMM 设计，提高 LP 资本效率并防止前跑攻击。

创始人

Sergey Kunz 与 Anton Bukov 于 2019 年 5 月共同创立，两人均拥有多年智能合约安全与区块链开发经验。

投资者

六轮融资累计超过 1.89 亿美元，主要投资者包括 Platinum Capital、Wave Digital Assets 等。

11）Aerodrome：Base 上的顶级借贷协议

简要概述

• Base 网络（Coinbase 构建的以太坊二层）上的领先流动性市场。
• 获得 Coinbase Ventures 的战略投资。

Aerodrome Finance 于 2023 年 8 月上线，结合 Velodrome V2 的功能，为用户提供低滑点的 Token 交换并奖励 AERO 持有者。平台使用 AERO（ERC‑20）与 veAERO（ERC‑721）双代币模型，实现费用支付、投票治理与激励分配。

创始人

Alex Cutler，拥有政治、技术与咨询背景，同时是 Velodrome Finance 核心成员。

投资者

虽未公开融资金额，但 Coinbase Ventures 已对原生 Token AERO 进行未披露的战略投资。

12）Just Lend：TRON 网络最大的借贷协议

简要概述

• TRON 上最受欢迎的借贷平台，由 Justin Sun 创建并支持。
• 支持 TRX 与 TRC20 系列资产的超额抵押借贷。

JustLend 通过算法确定利率，用户可提供加密资产赚取利息或提供抵押品借入资产，所有贷款均需超额抵押以降低违约风险。它是 JUST 生态系统的一部分，关联 JustSwap、JustLink 与 JustStable。

创始人

TRON 创始人 Justin Sun 负责项目的整体方向与推广。

投资者

公开信息有限，仅有百万富翁 Steven Barlett 的 10 万英镑小额投资。

13）Indigo Protocol（荣誉提名）

Indigo Protocol 基于 Cardano，提供合成资产（iAssets）铸造与交易，用户可在 AMM 上进行收益耕作。协议使用自主预言机实时更新现实资产价格，确保合成资产价值准确。

创始人

Eric Coley 与 Dewayne Cameron 于 2022 年 11 月推出平台，2024 年 3 月锁仓价值已达 1.25 亿美元。

投资者

暂无公开披露的投资者信息，但已获 Cardano 创始人 Charles Hoskinson 的认可。

14）Benqi（荣誉提名）

Benqi 是 Avalanche 生态的 DeFi 与 Web3 协议，提供借贷、流动性质押以及验证者启动服务。

• BENQI Markets：借贷与流动性共享平台，实时显示利率。
• BENQI Liquid Staking：将质押的 AVAX Token 化，供其他 DeFi 应用使用。
• Ignite：帮助用户低成本启动 Avalanche 验证者与子网。

创始人

Dan Mgbor，拥有区块链技术与项目管理经验，曾在 Plan International UK、DXC Technology 等机构任职。

投资者

2021 年 4 月完成一轮 600 万美元融资，投资方包括 Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital 与 The Spartan Group。

2、DeFi 的安全性如何？

DeFi 属于高度去监管的行业，主要风险包括：

• 智能合约漏洞：代码缺陷可能被黑客利用，导致资金被盗。项目通常聘请审计机构进行安全审查。
• 闪电贷攻击：利用瞬时无抵押贷款操纵价格或抽走流动性。
• 重入攻击：攻击者在合约执行未完成前重复调用函数，抽走资产。
• Rug Pull：项目方突然提走流动性池资金，导致投资者损失。
• 监管不确定性：法律环境仍在演变，监管行动可能影响项目运营。
• 用户错误：操作失误或对协议机制理解不足也会导致资产损失。

3、DeFi 适合初学者吗？

DeFi 虽然提供了传统金融无法实现的创新功能，但其技术门槛仍然较高。初学者需要掌握智能合约原理、加密钱包的使用以及跨链交互等基本概念。行业虽有数十亿美元规模，但仍处于新兴且未受监管的阶段，存在合约漏洞、黑客攻击及钓鱼诈骗等风险，需谨慎入场并加强学习。

4、DeFi 解决了哪些问题？

• 可访问性：任何有互联网的人均可使用，无地域限制。
• 去除中介：点对点交易降低成本，提高效率。
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关键要点

• DeFi 基于智能合约实现去中心化金融服务
• DAO 通过投票和 Token 委托治理协议升级
• 2024 年重点关注 14 个跨链 DeFi 项目
• Uniswap 引领 AMM 模式并支持集中流动性
• Aave 推出 GHO 稳定币并提供闪电贷功能

常见问题

DeFi 的核心技术是什么？

DeFi 运行在去中心化网络上，核心技术包括智能合约——在满足预设条件时自动执行的代码，以及去中心化自治组织（DAO），通过投票和代币委托等机制实现协议升级和资源分配。

Uniswap 使用了哪种交易机制？

Uniswap 采用自动做市商（AMM）模式，核心是恒定乘积公式实现流动性池内资产价值平衡。V3 版本引入集中流动性，使流动性提供者可以在指定价格区间内提供流动性，提升资本效率。

Aave 有哪些独特功能？

Aave 是以太坊上最大的借贷平台，提供超额抵押的稳定币 GHO，并推广闪电贷，使用户在同一交易中借出并归还资产而无需抵押。协议已扩展至 Polygon、BSC、Arbitrum 等多条链。

Lido 如何实现流动性质押？

Lido 通过代理用户的 ETH 进行质押，发行等值的流动性质押代币 stETH。持有者可以在 DeFi 中使用 stETH 进行交易、借贷等二次利用，同时仍能获得以太坊的区块奖励。

2024 年值得关注的 DeFi 项目覆盖哪些链？

2024 年榜单的 14 项 DeFi 项目分布在多条主流链，包括以太坊、Solana、BNB 链、TRON、Base 等，形成跨链生态布局，提升了资产的可组合性和流动性。

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