Bitaigen Research 台灣投資人如何在熊市中利用合規渠道獲利
2023 年底至 2024 年上半年，全球加密資產市值從約 2.1 兆美元跌至 1.4 兆美元，形成明顯的熊市。面對資金縮減，台灣投資者開始轉向本地受監管的交易所與合規服務。根據金融監督管理委員會（FSC）於 2023 年 12 月發布的《虛擬通貨業務管理辦法》修正案，已核准六家本土交易所具備完整 KYC（了解您的客戶）與 AML（反洗錢）機制，其中包括 MaiCoin、BitoPro、ACE、CoolBit、Bitmark 與 Coinbase Taiwan 分支。
在此框架下，投資人可利用四大策略降低風險、提升回報。第一，透過已取得金管會批准的穩定幣平台，如由台灣金管會於 2024 年 3 月核准的「TWD‑Stable」發行人，將資金轉換為與新台幣掛鉤的 USDT‑TWD，避開波動劇烈的主流代幣。該穩定幣自上線以來已累積超過 1500 萬美元的鎖倉量，提供每日 0.02% 的利息回饋。
第二，利用合規交易所的「借貸」功能。MaiCoin 在 2024 年 5 月推出的加密資產抵押貸款服務，年化利率在 3% 至 6% 之間，已吸引超過 30,000 名用戶參與。第三，參與本地鏈上測試網（testnet）空投。2025 年 2 月至 4 月期間，台灣新創區塊鏈項目「TaiChain」在其測試網上發放 500 萬 TAI 代幣，合格的 KYC 完成者可獲得最高 0.5% 的空投比例。
最後，透過「搬動賺取」模式（Move‑to‑Earn）結合實體運動與代幣回饋。2025 年 6 月起，BitoPro 與健身品牌合作推出「FitCoin」，用戶每日步數達到 10,000 步即可獲得 0.01 BTC 的獎勵，截至 2025 年 9 月已發放超過 2000 BTC。
這些策略皆在台灣的監管框架內運作，投資人需完成身份驗證、住址證明等 KYC 程序，才能參與相應的服務。隨著監管環境持續明朗化，合規平台的流動性與安全性預期將進一步提升。
截至 2026 年 4 月，全球加密資產總市值約為 1.2 兆美元。
⚠️ 風險提示：加密貨幣價格波動極大，本文不構成投資建議，請理性投資。
