Bitaigen Research 
在當前加密資產與傳統法幣支付渠道日益交織的環境下，監管機關對跨鏈交易的監控需求愈發迫切。為此，TRM Labs 與金融基礎設施提供商 Finray Technologies 聯手，推出了一套能同步追蹤加密與法定貨幣流動的統一平台。
Finray 的合規與決策引擎 XZiel 已成功對接 TRM 的區塊鏈智慧工具，實現對加密及法幣交易的即時警報分類、 自動升級、案件管理以及風險評估。雙方於本週二共同宣布了此合作。
此方案的核心目標是協助涉足兩類市場的機構建構符合《加密資產市場》（MiCA）以及反洗錢要求的結構化、可稽核的監控體系，從而簡化受監管實體的准入流程。
MiCA 覆蓋了從加密資產監管、服務提供商義務到司法管轄責任等多個層面。來源：Cointelegraph
我們在本文中解析 TRM 實驗室與 Finray 的合作細節，探討統一平台如何實現加密資產與法幣交易的即時監控，協助機構在 MiCA 和反洗錢框架下建立可稽核的合規體系。想了解技術實作與監管意義，繼續閱讀。
涵蓋比特幣、以太坊及其他區塊鏈
新系統的主要功能包括：在同一工作流程中對跨鏈可疑交易進行即時風險預警，工作方式與傳統支付監控保持一致。當前支援的鏈網路涵蓋比特幣、以太坊以及波場等主流公鏈。
在使用者註冊及後續監控階段，平台能夠對錢包進行篩查，評估鏈上鏈下環境中的地址風險。系統還會自動產生帶時間戳的稽核日誌，詳細記錄風險標記的原因、審查人員以及在監管或稽核審查時所作的決定。
面向進軍加密領域的銀行
Finray 與 TRM Labs 表示，此套解決方案面向希望拓展加密業務或提供加密出入金服務的交易所、為機構客戶提供託管的機構、企業財務部門、銀行以及電子貨幣機構等。此類服務受臺灣金融監督管理委員會監管，請自行評估法規風險。
Finray 首席執行官奧列克桑德·波塔彭科在聲明中指出：「合規團隊已經不能再依賴獨立系統分別管理法……」
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⚠️ 風險提示：加密貨幣價格波動極大，本文不構成投資建議，請理性投資。
