Bitaigen Research Neste artigo detalharemos o mais recente serviço TradFi lançado pela Bybit, explicando como realizar todo o fluxo de negociação de cripto‑ativos e ações dos EUA em uma única plataforma. Com instruções passo a passo ilustradas, você aprenderá a começar rapidamente e a evitar armadilhas comuns; nas seções posteriores, abordaremos os mecanismos de segurança da plataforma e sua estrutura de tarifas, valendo a leitura completa.
Lançamento do Bybit TradFi: Abertura para Ações e Mercado de Ações dos EUA
À medida que a indústria cripto avança rumo à maturidade, a quinta maior exchange de ativos digitais do mundo Bybit (registro oficial download oficial) lançou, em 2025, o serviço TradFi, permitindo que mais de 70 milhões de usuários operem simultaneamente cripto‑ativos e produtos financeiros tradicionais na mesma plataforma. Essa iniciativa não só desfoca a fronteira entre cripto e finanças tradicionais, como também oferece aos investidores de Taiwan e de outras regiões um novo caminho para acessar o mercado de ações dos EUA.
O Bybit TradFi tornou‑se o primeiro serviço em uma exchange de cripto de grande porte a oferecer um pacote completo de negociação de ouro, forex, índices globais, commodities e contratos por diferença (CFD) de ações. Não é necessário baixar software adicional como o MT5; tudo pode ser executado no mesmo cliente, permitindo a colocação de ordens nos cinco maiores mercados globais.
Vantagens centrais do Bybit TradFi
- Entrada única de negociação: a mesma conta e carteira cripto permitem alternar entre a interface de ativos digitais e a de ativos tradicionais.
- Cobertura global de ativos: suporte a 78 CFDs de ações dos EUA, incluindo representantes do grupo FAANG como $AAPL, $AMZN, $TSLA, $GOOG, entre outros.
- Estrutura multiclasse: facilita a montagem de combinações e estratégias de hedge entre diferentes ativos.
- Participação bidirecional: investidores de finanças tradicionais também podem experimentar o mercado cripto dentro do mesmo aplicativo.
O serviço conta com a conformidade e segurança fornecidas pela Infra Capital, detentora de licença da Comissão de Serviços Financeiros de Maurício (FSC).
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Características e desvantagens da negociação de ações e ações dos EUA na Bybit
Principais recursos em destaque
| Recurso | Descrição |
|---|---|
| **Negociação de CFD** | Captura a variação de preço das ações dos EUA via contrato por diferença, sem a necessidade de possuir as ações reais, oferecendo maior flexibilidade. |
| **Alavancagem alta** | Em algumas categorias, é possível obter até **500×** de alavancagem, aumentando a eficiência do uso de capital. |
| **Ordens bidirecionais** | Suporte a posições compradas (**long**) e vendidas (**short**), permitindo lucros tanto em alta quanto em queda. |
| **Variedade de ativos** | **78 CFDs** de ações dos EUA abrangendo múltiplos setores, facilitando a construção de portfólios diversificados. |
| **Plataforma MT5** | Utiliza o MetaTrader 5, que oferece interface clara e ferramentas de automação. |
| **Conta unificada** | USDT pode ser transferido livremente entre a conta principal e a conta TradFi, simplificando a gestão de fundos. |
Riscos potenciais e limitações
- Natureza sem propriedade: não confere direito a voto, dividendos ou desdobramentos; o investidor só usufrui da variação de preço.
- Risco de alavancagem: alavancagens elevadas podem gerar perdas superiores ao capital investido; posições são liquidadas automaticamente quando a margem cai abaixo de 50 %.
- Taxas de overnight: posições mantidas durante a noite geram juros, e nos fins de semana a taxa é três vezes maior que nos dias úteis.
- Horário de negociação limitado: restrito ao horário de funcionamento da bolsa dos EUA, não há negociação 24 h.
- Estrutura de tarifas: taxa mínima de 5 USDT (≈ R$27,5) por ordem, o que eleva o custo relativo de operações de pequeno porte.
- Regulação: como se trata de derivativos, não está sob a regulação tradicional de valores mobiliários e carece de proteção tipo SIPC.
- Limitações regionais: alguns países (por exemplo, a União Europeia) ainda não têm acesso ao serviço; é necessário confirmar a conformidade local.
- Transparência de liquidez: o mecanismo de formação de preço não é totalmente público, podendo gerar deslizamento significativo em condições de mercado extremas.
Comparação com corretoras tradicionais de ações dos EUA
| Item | Bybit TradFi | Corretoras tradicionais dos EUA |
|---|---|---|
| **Modo de negociação** | CFD (sem posse de ações) | Posse real das ações |
| **Direitos de acionista** | Nenhum voto, dividendos ou desdobramentos | Direitos completos de acionista |
| **Taxas** | **0,04 USDT** por ação (≈ R$0,22), taxa mínima **5 USDT** (≈ R$27,5) | Muitas corretoras oferecem taxa zero |
| **Alavancagem máxima** | Até **5×** (CFDs de ações) | Aproximadamente **2×** de financiamento |
| **Taxa overnight** | Juros aplicados a posições mantidas à noite | Não há taxa para ações reais |
| **Barreira de entrada** | Sem depósito mínimo exigido | Muitas exigem saldo mínimo |
| **Horário de negociação** | Limitado ao horário da bolsa dos EUA | Algumas corretoras oferecem pré‑e pós‑mercado |
| **Proteção regulatória** | Regulação FSC, sem cobertura SIPC | Proteção SIPC até US$ 500 mil |
| **Tipos de ativos** | 78 CFDs de ações dos EUA | Milhares de ações, ETFs, etc. |
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Experiência de uso
- Escala mínima de negociação
Como a taxa mínima por ordem é de 5 USDT (≈ R$27,5), recomenda‑se que cada operação tenha valor entre 500 – 1 000 USDT (≈ R$2 750 – R$5 500) para reduzir o custo unitário.
- Essência dos CFDs
- O contrato reflete apenas o preço da ação, não a propriedade real.
- Não há participação em assembleias de acionistas nem direito a voto.
- Recebe‑se apenas ajuste em dinheiro, sem dividendos diretos.
- Desdobramentos ou fusões não geram novas cotas.
- Posições de longo prazo são corroídas por taxas overnight.
- Existe risco de margin call (liquidação automática), sendo mais adequado para operações de curto prazo ou swing.
- Cenários de aplicação
- Possui cripto‑ativos e deseja capturar rapidamente a volatilidade das ações dos EUA.
- Utiliza estratégias de curto prazo, entrando e saindo em torno de resultados trimestrais ou eventos inesperados.
- Quer praticar a negociação de ações dos EUA sem abrir conta em corretora tradicional.
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Tutorial de negociação de ações e ações dos EUA na Bybit
Etapa 1: Cadastro e conclusão do KYC
- Acesse o site oficial da Bybit e crie sua conta.
- Realize o KYC nível 2 utilizando CPF + RG ou CNH (conforme exigido pela legislação brasileira).
- Ative a autenticação de dois fatores (2FA) para aumentar a segurança.
Etapa 2: Ativação da conta TradFi (MT5)
- No menu de serviços do aplicativo Bybit, localize a opção “TradFi”.
- Siga as instruções para abrir a conta MT5 (disponível apenas para a conta principal; subcontas não são suportadas). O sistema gera automaticamente as credenciais de login.
Etapa 3: Preparar fundos e transferir
- Atualmente, a conta MT5 aceita apenas depósitos em USDT.
- Transfira USDT da sua conta principal para a conta TradFi.
- Confirme que o saldo chegou antes de iniciar as ordens.
Observação de pagamento: depósitos podem ser realizados via PIX, TED ou transferência bancária em BRL, sendo convertidos para USDT ao serem creditados.
Etapa 4: Iniciar a colocação de ordens
O Bybit integrou completamente o TradFi ao aplicativo principal, dispensando a necessidade de instalar o MT5 separadamente. O fluxo de operação é:
- No app, toque em “TradFi” ou “Ações”.
- Navegue pelos 78 CFDs de ações dos EUA e escolha o ativo desejado.
- Submeta a ordem diretamente no app, escolhendo entre mercado, limite, stop‑loss, etc.
Pontos críticos para negociação
- Tipos de ordem: mercado, limite, stop‑loss, entre outros, são suportados.
- Controle de risco: configure limites de lucro e perda para proteger contra volatilidade inesperada.
- Horário de negociação: as operações devem coincidir com o horário de abertura da bolsa dos EUA.
Mecanismo de liquidação automática (margin call)
Conforme a documentação oficial, as regras de liquidação no MT5 são:
- Nível de Stop‑Out: 50 %.
- Quando a margem da conta cai a ≤ 50 %, o sistema executa a liquidação automática.
- Nível de margem = (Valor líquido ÷ Margem usada) × 100 %.
Exemplo: depósito de 1 000 USDT (≈ R$5 500); utiliza alavancagem 5× para comprar um CFD de Apple no valor de 5 000 USDT (≈ R$27 500). Se o preço cair cerca de 10 % (perda de 500 USDT ≈ R$2 750), o valor líquido fica em 500 USDT (≈ R$2 750) e o nível de margem atinge 50 %, acionando a liquidação automática.
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Tarifas relacionadas à negociação de ações e ações dos EUA na Bybit
Estrutura básica de tarifas
| Item | Valor da tarifa | Observação |
|---|---|---|
| **Taxa de abertura** | **0,04 USDT** por ação (≈ R$0,22) | Cobrada ao comprar o CFD |
| **Tarifa mínima** | **5 USDT** por ordem (≈ R$27,5) | Aplicada mesmo que o cálculo dê valor inferior |
| **Taxa de fechamento** | **Gratuita** | Não há cobrança ao vender |
| **Taxa overnight** | Conforme contrato | Juros aplicados a posições mantidas à noite; nas sextas‑feiras o valor é **3×** o normal |
Exemplo de cálculo de tarifas
- Compra de 100 ações da AAPL: 100 × 0,04 = 4 USDT (≈ R$22) → tarifa mínima de 5 USDT (≈ R$27,5) é aplicada.
- Compra de 200 ações da AAPL: 200 × 0,04 = 8 USDT (≈ R$44) → tarifa efetiva de 8 USDT (≈ R$44).
Comparativo de tarifas para outras classes de ativos
| Classe de
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