Bitaigen Research Panorama das oportunidades de alto rendimento no Solana DeFi em setembro de 2024!
Investir em stablecoins ou em tokens de staking líquido nativos da Solana (LST) pode não ser tão empolgante quanto perseguir tokens disruptivos, mas oferece canais de rendimento relativamente confiáveis.
Em setembro de 2024, as oportunidades de maior retorno no Solana DeFi incluem o cultivo de stablecoins USDC e PYUSD nas plataformas Kamino, Drift, Save, entre outras, bem como os rendimentos alavancados de tokens de staking líquido como JitoSOL, mSOL e JupSOL.
Stablecoins oferecem estabilidade de preço, enquanto LSTs permitem que os detentores mantenham liquidez ao mesmo tempo em que recebem recompensas básicas de staking. Através dos protocolos Kamino, Drift, Save (antigo Solend) e similares, você pode colocar stablecoins e LSTs em estratégias de cultivo de rendimento, atingindo taxas anuais de retorno mais elevadas.
Independentemente de preferir retornos passivos de baixo risco ou estar disposto a assumir riscos maiores em busca de retornos superiores, este artigo segmenta as melhores oportunidades de rendimento para stablecoins em dólar (como USDC e PYUSD) e os principais LSTs da Solana, ajudando você a alinhar a escolha ao seu perfil de risco. Vamos conferir!
A equipe editorial da Bitaigen compilou para você as portas de alto rendimento no Solana DeFi em setembro, avaliando detalhadamente a estrutura de rendimentos e os riscos de stablecoins em dólar e de tokens de staking líquido nativos. Desmembramos a escolha de plataformas, a alocação de ativos e os pontos operacionais, ajudando investidores de diferentes perfis a localizar rapidamente a estratégia de cultivo ideal. O conteúdo a seguir será desenvolvido com mais detalhes.
Stablecoins em dólar
As stablecoins em dólar na rede Solana tiveram crescimento rápido neste ciclo de mercado. O USDC continua dominando a cadeia, enquanto o USDT apresenta desempenho mais discreto; já o PYUSD, lançado pelo PayPal, registrou explosão de uso graças aos incentivos dos protocolos DeFi.
Essas stablecoins podem ser utilizadas nas plataformas Kamino, Drift, Save e outras como opções de cultivo de baixo risco. Seja buscando retornos estáveis ou rendimentos mais agressivos, esses ativos são ferramentas essenciais para se proteger da volatilidade e obter ganhos consistentes.
USDC
Kamino
- O cofre principal oferece rendimento anual de aproximadamente 3,5 % (abaixo da faixa histórica de 6‑9 %), adequado para quem busca risco baixo.
- O pool de altcoins rende cerca de 7,5 % ao ano.
- O pool JLP (Jupiter Liquidity Provider) entrega rendimento anual de cerca de 6,6 %, proporcionando retorno maior com risco moderado.
Drift
- O empréstimo de USDC gera rendimento anual de aproximadamente 3‑4 %, ideal para investidores conservadores.
- O fundo de seguros oferece rendimento anual de cerca 15 %, originado de taxas de negociação, empréstimo e liquidação, apresentando risco relativamente alto.
Save
- O pool principal rende entre 4‑5 % ao ano.
- O pool não autorizado JLP/SOL/USDC oferece rendimento anual de cerca 8,5 %, indicado para quem aceita risco maior de liquidez.
PYUSD
Kamino
- O rendimento anual inicial chegou a 30 %, depois recuou e estabilizou em torno de 7 %, sendo a maior taxa entre os pools principais.
- O novo pool JLP rende aproximadamente 8,5 % ao ano, ligeiramente acima do cofre principal.
Drift
- O cofre de empréstimo gera rendimento anual de cerca 10 %.
- O fundo de seguros rende aproximadamente 18,5 % ao ano, com risco crescente.
Save
- O pool principal oferece rendimento anual de cerca 12 %, com tendência de alta recente. Em comparação com a queda observada em Drift e Kamino, Save pode se tornar a plataforma preferida para quem busca retornos estáveis.
Taxas de rendimento dos LSTs
Os tokens de staking líquido (LST) são a espinha dorsal da economia de staking da Solana, permitindo que usuários participem de DeFi mantendo a liquidez do SOL. Os três maiores LSTs por capitalização são:
| LST | Emissor | Rendimento básico de staking anual |
|---|---|---|
| **JitoSOL** | Jito (MEV aprimorado) | ~7,5 % |
| **mSOL** | Marinade Finance | ~8,12 % |
| **JupSOL** | Jupiter × Sanctum | ~8 % |
Através do cofre principal ou de estratégias alavancadas na Kamino, é possível obter retornos adicionais sobre esses rendimentos básicos. O cofre principal fornece ganhos passivos, enquanto as estratégias alavancadas atendem a usuários dispostos a assumir riscos mais elevados.
JitoSOL
- Cofre principal: rendimento anual de aproximadamente 0,04 %, oferecendo um ganho passivo mínimo sobre a recompensa básica de staking.
- Rendimento alavancado: pode alcançar até 10,5 %, ao usar alavancagem para ampliar o retorno, com risco proporcionalmente maior.
mSOL
- Cofre principal: rendimento anual de cerca 0,11 %, adequado para quem mantém o token a longo prazo e deseja um ganho extra.
- Rendimento alavancado: pode chegar a 14,5 %, oferecendo maior potencial de retorno para perfis de risco mais agressivos.
JupSOL
- Cofre principal: rendimento anual de aproximadamente 0,02 %, gerando uma renda passiva leve.
- Rendimento alavancado: pode atingir até 14,7 %, ideal para quem busca maximizar o retorno do staking aceitando risco elevado.
8 projetos DeFi emergentes com maior potencial em 2024: análise de oportunidades e perspectivas
| Projeto | Características principais | Últimos avanços |
|---|---|---|
| **Zircuit** | Compatibilidade EVM, segurança impulsionada por IA, Layer 2 | Testnet em operação, lançamento da mainnet planejado; programa de staking de pontos iniciado, ativos staked acumulados acima de **29 bilhões de dólares**, $mETH como principal ativo de rendimento, token de governança $COOk previsto para outubro |
| **Allora** | Rede descentralizada de IA, suportando papéis de inference, avaliação e consumo | Captação de **33,75 milhões de dólares**; parceria com Robonet para desenvolver ferramenta de análise de mercado político Pauly; testnet aberto, usuários podem participar via Galxe, Zealy e outras campanhas |
| **Superposition** | Chain Layer 3 baseada em Arbitrum, mecanismo inovador de “Super Assets” | Testnet de incentivos já atraiu mais de **140 mil endereços**, usuários podem interagir através de Longtails, Intract e domínios .meow |
| **Movement** | Combinação Layer 1 + Layer 2 baseada na linguagem Move, foco em segurança de ativos | Recebeu **41,4 milhões de dólares** da Binance, investimentos da Polychain e outros; fase de teste, airdrop ainda a ser anunciado |
| **Gunzilla** | Estúdio de jogos AAA, construindo ecossistema blockchain Gunz | Rodou rodada de **76 milhões de dólares**; testnet já disponível, mainnet prevista para 2024 ou início de 2025 |
| **Usual Money** | Stablecoin RWA descentralizada, redistribuição de poder de governança | Levantou **7 milhões de dólares**; mainnet lançada, detentores de USDO ou provedores de liquidez recebem token “Pill” |
| **Plume** | Layer 2 modular, integração direta de tokenização de ativos e provedores de compliance | Fez captação de **10 milhões de dólares** liderada pela Haun Venture; testnet aberto, recompensas por tarefas e convite de referências |
| **Blum** | Bot de negociação cross‑chain via Telegram, suportando mais de 30 cadeias | Conquistou prêmio da 7ª temporada do Binance MVB; tarefas sociais contínuas, usuários ganham pontos completando atividades |
O ecossistema Solana em alta! 9 tokens de médio‑baixo valor com potencial de 100× para impulsionar sua riqueza na alta
- Muitos projetos, muitos “paper hands”
- Custos de entrada baixos; a cada minuto podem surgir 10 novos pools. Os retornos dos projetos dependem principalmente das posições dos desenvolvedores e das “whales”; fique atento ao momento de realização de lucros.
- Alta volatilidade, ritmo acelerado
- Solana consegue pico de até 65 000 transações por segundo e tempo de bloco de cerca 400 ms, resultando em gráficos de velas com grandes oscilações e estratégias de “wash trading” agressivas.
- Zerar antes de subir novamente
- A maioria dos projetos de baixo valor tende a tocar zero antes de experimentar um rebote rápido; escolher projetos com modelos inovadores que consigam atrair tráfego rapidamente aumenta as chances de múltiplos picos de valorização.
- Pontos críticos de auditoria de segurança
- Verifique se o contrato já desativou a função `mint` (evita emissão adicional), se renunciou a permissões críticas e se o pool foi destruído. Projetos em que os 10 maiores detentores somam mais de 98 % do supply apresentam risco muito alto e devem ser evitados.
- Equipe e comunidade
- Site oficial, Twitter e Telegram devem estar presentes; avalie originalidade do conceito, frequência de atualizações dos desenvolvedores, engajamento da comunidade e existência de “influencers” pagos que promovem a moeda.
- Técnicas de compra na baixa e saída no topo
- Bons projetos costumam seguir o padrão “zerar antes de subir novamente”; a segunda e terceira ondas de alta costumam ser ainda mais expressivas.
9 tokens de médio‑baixo valor com potencial de 100×
| Token | Características-chave | Capitalização atual | Observações |
|---|---|---|---|
| **BALLZ** | Alcançou **5 milhões de dólares** em market cap em 4 dias | Meta de **200 milhões de dólares** | Recém‑listado em CEX, ainda sem volume significativo |
| **PENG** | Meme coin de pinguins na Solana | — | Gráfico saudável, porém atenção à falta de correções |
| **ANDY** | Meme coin de comunidade pequena, alto potencial | — | Pode valorizar rapidamente com apoio da comunidade |
| **BOME** | Meme coin lançada por figura influente | — | Promoção ativa na plataforma X |
| **WEN** | Emitida pela equipe por trás da JupiterExchange | **360 milhões de dólares** | Já listada em várias exchanges de destaque |
| **TREMP** | Meme coin baseada na imagem de Donald Trump | — | Atrativa para investidores alinhados ao movimento MAGA |
| **PONKE** | Projeto Solana que combina elementos de jogos de azar | — | Suporte de CEX, roadmap ambicioso |
| **SI** | Derivada da hype de Dogwifcoin | — | Roadmap definido, objetivo “moon” |
| **BONK** | Uma das maiores comunidades de meme dentro do ecossistema Solana | — | Alta atividade da comunidade |
Conclusão
Stablecoins e LSTs no Solana oferecem caminhos diversificados para cultivo de rendimentos, permitindo que cada usuário escolha conforme seu grau de tolerância ao risco. No momento:
- PYUSD no fundo de seguros da Drift apresenta rendimento anual de cerca 18 %, sendo a opção mais rentável entre as stablecoins.
- JupSOL e mSOL nas pools alavancadas geram rendimento anual de
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