DeFAI概念全解析：AI+DeFi趋势、核心项目与技术路径

本文从Bitaigen编辑视角深入剖析DeFAI概念，涵盖AI抽象层、AI交易代理和AI驱动dApp三大方向，介绍Griffain、Orbit、Neur等核心项目，解析AI与DeFi融合的技术路径，并评估其如何降低普通用户的进入门槛，帮助您把握AI+DeFi最新行情。

DeFAI概念目前涵盖抽象层、AI交易代理和AI驱动的dApp三大方向，代表项目包括Griffain、Orbit、Neur、Almanak、Cod3x、Axal、ASYM等。

AI 主题依旧制霸市场，$ai16z、$zerebro、$griffain 齐上 Binance 合约，框架叙事 $arc、$swarms 一路向上，一周内拉出十倍以上涨幅，各种 AI Agent 更是层出不穷，总之现在的 AI 主题行情可以说是——彻底疯狂。

除了代币价格飙升，AI 的实用性也在不断进化。许多 AI 项目开始瞄准 DeFi 板块，让 AI 执行复杂的 DeFi 操作，DeFAI 概念因此频频被提及。

我们从 Bitaigen 编辑团队的视角，梳理了 DeFAI 的概念框架与核心项目，解析 AI 与 DeFi 融合的技术路径，并评估这些新兴方案如何降低普通用户的进入门槛。想了解哪些项目正引领 AI+DeFi 趋势，本文为您提供全景式参考，值得细读。

DeFAI 是什么？

DeFi 已是加密世界的支柱概念之一，但实际操作对普通用户仍有较高门槛。要体验 DeFi 带来的便捷，用户必须掌握寻找项目平台、设置钱包、辨识 L1/L2、预防钓鱼诈骗等多项技能，整体操作相对繁琐。

DeFAI 的出现在一定程度上降低了这些门槛。顾名思义，DeFAI 是 AI+DeFi 的结合体，利用 AI 简化复杂的 DeFi 操作，使更多人能够以更直观的方式参与 DeFi。使用 DeFAI 服务管理资产，就像与 GPT 对话一样便捷。

DeFAI概念，有啥项目？

DeFAI 项目已初步成形，主要聚焦于以下三个领域：

抽象层：为用户提供友好的交互界面
自主交易的 AI 代理：具备自学习与决策能力的交易机器人
AI 驱动的 dApp：完整的去中心化应用集成 AI 功能

抽象层 – 简化互动操作

抽象层本质上为 DeFi 的复杂操作覆盖一层用户友好的交互界面，类似于驾驶汽车时不必了解引擎原理，只需会开车即可。

在 DeFAI 之前，Uniswap 已尝试使用 ERC‑7683 抽象跨链意图标准优化跨链路径，但仍要求用户具备一定 DeFi 知识。

DeFAI 时代的抽象层进一步提升，可直接通过自然语言表达投资意图，例如：“我要定投 ETH，每周 100 美元”。系统随后自动完成所有链上操作。

目前市场上最受关注的抽象层产品包括 Griffain、Orbit 和 Neur，它们均致力于让用户通过聊天方式完成 DeFi 操作，但侧重点各有不同：Griffain 主打全能，Orbit 专注跨链，Neur 深耕 Solana 生态。

Griffain

代币合约地址：`KENJSUYLASHUMfHyy5o4Hp2FdNqZg1AsUPhfH2kYvEP`

Griffain（@griffaindotcom）是早期发币的 DeFAI 板块 AI Agent。平台提供两类代理：

个人代理：用户自行创建并控制，可自定义指令、持续更新记忆，除了执行链上操作，还能进行资讯检索，未来计划支持任务委派给其他专业代理。
特殊代理：由 Griffain 官方打造的专业型 AI，已上线包括 Baxus、Blink、Onchain、Holiday、Sniper、Flipper 等在内的多个代理，每个代理具备特定功能。

Griffain 采用邀请制，持有早期访问通行证或 Saga Genesis 代币的用户可获得访问权限，随后即可创建 AI 代理并接入特殊代理网络。

Orbit

代币合约地址：`GekTNfm84QfyP2GdAHZ5AgACBRd69aNmgA5FDhZupump`

Orbit（@orbitcryptoai）是 AI 驱动的 DeFi 助理平台，目标是简化用户与 DeFi 的交互。目前已实现与 100+ 区块链网络和 175+ 协议的无缝集成，提升跨链操作效率。核心功能包括跨链竞猜、资产桥接、质押与收益耕作策略优化、借贷协议接入以及全方位的投资组合管理，支持在 116 条链上操作。

Neur

代币合约地址：`3N2ETvNpPNAxhcaXgkhKoY1yDnQfs41Wnxsx5qNJpump`

Neur（@neur_sh）是 Solana 生态的智慧助手，采用开源全栈架构并由 Solana Agent Kit 提供支援。平台实现了自然语言交互，并已与 Jupiter、Magic Eden 等主要 Solana 协议整合。核心功能涵盖智慧钱包管理、NFT 收藏分析、即时市场追踪等，帮助用户以 AI 驱动的界面简化 DeFi 与 NFT 的互动。

Slate

Slate（@slate_ceo）仍处于早期阶段，核心特色是自动化功能。用户反馈显示 Slate 在复杂交易策略执行上表现出色，其自动化实现借鉴了 Chainlink 的自动化服务理念，为用户提供安全且具成本效益的解决方案。目前项目尚未发行代币，研发仍是主要工作重心。

AI Wayfinder

Wayfinder（@AIWayfinder）是一款全链 AI 工具，使用户拥有的自主 AI Agent 能在区块链生态系统内部安全、有效地导航，并通过专用 Web3 钱包独立交易资产。

自主交易的 AI 代理

传统交易机器人只能执行预设程序，而新一代 AI 交易代理能够从复杂环境中提取信息、进行上下文推理、学习模式并执行超出原始编程的操作。

该领域正从早期的娱乐性质（如竞猜山寨币）转向实用化的获利工具。关键在于验证“代理”是否真正为 AI，而非普通机器人或人为操作。为此，行业引入了两项基础设施：

可信执行环境（TEE）：确保代理程序在安全、不可篡改的环境中运行。
透明执行验证框架：利用零知识证明等技术保证计算过程可信。

随着自主代理管理的资金规模扩大，这些验证机制尤为重要，用户需了解代理的风险管理方式以确保资产安全。

以下项目已在探索上述关键技术：

Almanak

Almanak（@Almanak__）致力于民主化量化交易，让任何人都能创建并使用 AI 交易代理获取收益。平台核心优势在于其独特的模拟器，结合 Agent‑based Modeling 与区块链驱动的 Monte Carlo 模拟，为金融策略提供高精度预测环境。

平台通过模拟器进行策略测试与优化，并由执行引擎负责策略部署与监控。Almanak 采用代币激励机制，重点激励策略贡献者。

Cod3x

Cod3x（@Cod3xOrg）由 Byte Mason 团队（Fantom 与 Sonic Labs 开发者）打造，提供无代码构建工具，用户可轻松创建交易代理并设定策略、个性化特征甚至推文风格。

项目整合丰富的 API 与策略库，并与 Allora Network 合作，利用其机器学习价格预测模型提升交易策略效果。旗舰代理 Big Tony 基于 Allora 模型进行主流币种交易，展示了 AI 驱动交易的实际应用。

Axal & Gekko Agent

代币合约地址：`0xf7b0dd0B642a6ccc2fc4d8FfE2BfFb0caC8C43C8`

Axal（@getaxal）是一款创新的 AI 交易平台，核心产品 Autopilot 支持用户创建自定义交易代理。项目自 2023 年起专注于 AI 代理基础设施，负责代理源管理、竞争性拍卖和支付处理。用户可通过 Autopilot 设定自动再平衡、收益收割条件以及自定义代币组合，例如“当投资组合跌破某价格时自动清仓”。

近期，Axal 与 Agora Finance 达成合作，进一步扩展自动化交易策略能力，实现从再平衡到自定义代币指数等复杂操作。

Gekko Agent（@Gekko_Agent）是 Axal 通过 Virtuals.io 发布的 AI 代理程序，主要在社群媒体上以 1980 年代华尔街交易员的风格分享加密市场资讯与交易内容。

ASYM

代币合约地址：`KENJSUYLASHUMfHyy5o4Hp2FdNqZg1AsUPhfH2kYvEP`

ASYM Agents（@ASYM41b07）被称为 memecoin 交易的“作弊代码”，能分析区块链与社交媒体的大数据集，以预测 memecoin 趋势（主要针对 Pumpfun 平台代币）。

项目功能分为两部分：

预测系统：使用多模型机器学习预测代币短期价格，并自动执行相应交易策略。
社交互动：在 X 平台设立互动机器人，基于改进的 a16z 框架与用户沟通。

目前官网更新频率较低，X 平台主要发布类似 AIXBT 的市场分析报告，定期披露模型准确率与开发进度。

Project Plutus

代币合约地址：`76PsEyML7UV9uiBDWMdG3itRRuupDuRs6nNpjNBpump`

Project Plutus（@ProjectPlutus_）部署在 Solana 链上，AI 交易代理项目的代币 PPCoin 通过 Pumpfun 发行。项目目标是帮助用户在最大化收益的同时摆脱繁琐的图表分析与财务操作。

与仅提供研究分析的 @aixbt_agent 不同，Project Plutus 设计了集分析与自主交易于一体的系统：既能进行市场研究，又能通过配备资金的钱包执行交易，支持用户投资与提取资产（AUM）。核心功能包括自动化交易策略执行、投资组合管理优化以及依据用户设定的财务目标完成交易。

项目计划进一步开发功能，例如让 Agent 评估项目的 GitHub 代码质量，以扩展分析维度。持有 5,000,000 枚以上 PPCoin 的用户可解锁高级分析功能，类似于 Cookie 平台的代币质押模式，为代币提供实际用途。

AI 驱动的 DApps

AI 驱动的 dApp 代表 DeFAI 领域的前景方向，这类完整的去中心化应用整合 AI 或 AI Agent，以提升功能性、自动化程度和用户体验。虽然仍处于起步阶段，但已有若干生态系统和项目崭露头角。

Mode Network

代币合约地址：`0x084382d1cc4f4dfd1769b1cc1ac2a9b1f8365e90`

Mode Network（@modenetwork）是专为 AI×DeFi 开发者设计的二层网络，已成为该领域最活跃的生态系统之一。多支团队在 Mode 上开发前沿 AI 驱动应用。

##### ARMA (by Giza Tech)

ARMA（@0xARMAgeddon）是 Mode Network 生态中新兴的 AI 驱动收益优化项目，由 Giza Tech（@gizatechxyz）开发。项目专注于 USDC 资产的自动化收益管理，是 Mode Network AI Agent App Store 的核心应用之一。

ARMA 采用自托管模式，利用智慧合约确保用户资产控制权。核心功能是持续监控 Mode Network 上各借贷协议的收益率，并在适当时机自动执行资金再平衡。

##### Modius

Modius 由 Autonolas (Olas)（@autonolas）提供支持，是用于管理 Balancer 流动性池的自主代理。2024 年在 Mode Network 上推出，加入了包括 ARMA 在内的 AI 代理生态系统，共同推动 DeFi 自动化发展。

##### Amplifi Lending Agents

Amplifi Lending Agents 由 Amplifi.Fi（@Amplifi_Fi）开发，利用 AI 演算法分析市场数据，自动调整投资策略，为用户提供优化的收益方案。核心功能包括智慧资产配置、风险管理和收益率优化，配合 Ironclad Finance 实现资产自动交换、借贷及再平衡，最大化收益。

##### HeyAnonai

代币合约地址：`9McvH6w97oewLmPxqQEoHUAv3u5iYMyQ9AeZZhguYf1T`

HeyAnonai（@HeyAnonai）能够自动执行跨链桥接、代币交换、质押等复杂操作，并即时聚合 Twitter、Discord、GitHub 等渠道的项目数据。通过自然语言处理技术，HeyAnon

关键要点

DeFAI 包含抽象层、AI 交易代理、AI 驱动 dApp 三大方向
AI 与 DeFi 融合可降低普通用户的操作门槛
抽象层通过自然语言指令实现链上操作自动化
Griffain、Orbit、Neur 等项目提供聊天式 DeFi 交互
AI 代理具备自学习与决策能力，可执行复杂交易任务

常见问题

DeFAI 是什么概念？

DeFAI 是 AI 与 DeFi 的结合体，利用人工智能把复杂的去中心化金融操作包装成自然语言指令，让用户像聊天一样完成资产管理和交易，降低了普通用户的使用门槛。

DeFAI 主要包括哪些方向？

DeFAI 目前聚焦三大方向：抽象层，为 DeFi 操作提供友好交互界面；自主交易的 AI 代理，具备自学习和决策能力的交易机器人；以及 AI 驱动的 dApp，将完整的去中心化应用与 AI 功能深度融合。

Griffain 提供哪些 AI 代理？

Griffain 平台提供两类 AI 代理：个人代理，用户自行创建、可自定义指令并持续更新记忆；特殊代理，由官方研发的专业型 AI，已上线 Baxus、Blink、Onchain、Holiday、Sniper、Flipper 等多种具备特定功能的代理。

Orbit 与其他抽象层项目有何区别？

Orbit 以跨链能力为核心，已实现与 100 多条区块链网络和 175 条协议的无缝对接，能够在不同链之间快速完成资产转移和操作，提升跨链交易效率，这一点在抽象层产品中相对独特。

DeFAI 还有哪些代表项目？

除 Griffain、Orbit 外，DeFAI 领域的其他代表项目包括 Neur（深耕 Solana 生态的抽象层）、Almanak、Cod3x、Axal 与 ASYM 等，它们分别在抽象交互、AI 代理或 AI 驱动 dApp 方向提供不同的解决方案。

DeFAI概念全解析：AI+DeFi趋势、核心项目与技术路径

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