Bitaigen Research 講到「幣圈」或加密貨幣，大家第一反應往往是「風險」。
這並非沒有依據。相較於傳統金融，幣圈的確屬於高風險領域，常會出現交易所倒閉、專案方卷款、穩定幣脫鉤等意外。
因此，本文將介紹常見的「低風險」投資方式，並探討這些方式究竟是否真的「低風險」。如果你是加密貨幣新手，請務必認真閱讀，避免誤入雷區。
我們在本文中梳理了幣圈常見的相對低風險投資路徑，解析其安全性背後的真實因素，並提醒新手在選擇時應關注的關鍵風險點，協助讀者在高波動環境中作出更理性的判斷，並提供實用的防範建議。
一、【必看】幣圈的「低風險」真的低嗎？
在討論之前，需要先明確「低風險」的定義。
在傳統金融中，定期存款、國庫券可視為無風險；公司債、特定國家公債屬於低風險；而股票、外匯、原材料則被歸類為高風險。
依照這一標準，加密貨幣的所有行為都屬於超高風險。因為我們時常聽聞龍頭交易所倒閉、專案方卷款、代幣劇烈波動，甚至連作為交易基礎的「穩定幣」也會出現脫鉤。
從傳統金融的視角來看，幣圈的任何投資都不應被稱為「低風險」。
因此，本文所說的「幣圈低風險投資」或網路上提到的低風險幣圈專案，都是相對幣圈整體高風險環境而言的風險相對較小的方案。所有在幣圈內的行為本質上都是高風險，閱讀本文僅為提供資訊參考，非投資建議。
二、降低風險的第一步：選擇可靠的交易所
在現實生活中，普通人很少擔心銀行倒閉的風險，因為即使銀行破產，存款也有政府存款保險作保障，不會血本無歸。以玉山銀行、永豐銀行、國泰世華銀行等為例，皆受相關保險制度保障。
而在幣圈，交易所相當於「銀行」。
（台灣金管會監管提示：請自行評估法規風險。）
除非你主動將資產轉入冷錢包，否則大多數人的加密資產都會長期存放在交易所。
歷史上，FTX、Mt.Gox 等大型交易所相繼倒閉，這提醒我們在選擇交易所時必須格外審慎，並隨時關注其可能出現的負面資訊。
目前，幣安是全球最大的加密貨幣交易所。雖然創始人在今年因刑事案件被拘留，但並未涉及挪用客戶資產等指控，且已於近期獲釋。幣安的現貨和衍生品交易量居全球首位，規模遠超後幾名交易所的總和。
（台灣金管會監管提示：請自行評估法規風險。）
基於此，優先選擇規模大、流動性好的交易所是一種相對理性的做法。即便如此，幣圈仍時有關於交易所可能倒閉的傳聞——雖多為假消息，但在風險四伏的環境中仍需保持警惕。一旦出現相關資訊，應第一時間將資產轉移至更安全的存儲方式。
了解上述前提後，接下來將介紹幣安平台內的幾種投資方式。再次強調，雖然標題標註「低風險」，但這些產品在幣圈整體環境下仍屬高風險，本文不構成任何投資建議。
三、幣圈的低風險投資：存幣、存款、活期、定期
在「幣安理財」頁面，可以看到各類幣種的「活期」與「定期」產品，形式上類似於銀行的活存和定存。
但需注意，幣圈的活期和定期產品並不等同於銀行存款，因為後者受到政府存款保險保障，而前者沒有此類保障。
以幣安的 USDT 活期產品為例，利率為浮動式。下圖展示了近期的活期利率，最高可達 18.75%，這主要源於行情活躍、槓桿需求旺盛導致的高利率。
當市場清淡時，USDT 活期利率可能降至約 2%。因此，利率會隨市場情緒大幅波動。
除 USDT 外，BTC、BONK、NEIRO 等多種幣種也提供活期產品。
需要留意的是，這類產品以原幣結算。比如存入 1 枚 BTC，一年後可能獲得 1.0029 枚 BTC；但這 1.0029 枚 BTC 按當時的市價折算後價值會隨行情波動。因此，雖然本金數量會增加，但價值不一定保本，投資者應充分了解這一點。
四、幣圈的低風險投資：零撸專案
「零撸」指的是無需投入資產，僅憑時間即可獲得收益的專案。
這種情形在區塊鏈生態中並非罕見。許多區塊鏈專案（尤其是遊戲）為吸引用戶，會設定每日簽到、互動等任務，完成後可能獲得空投代幣。
例如近期火熱的 NOT 專案，是基於 Telegram 的小程式，使用者每天點擊一次即可累積積分，積分最終可兌換成代幣並出售獲利。
參與此類「零撸」專案的風險主要體現在時間成本上：專案可能最終失敗，導致空投代幣不存在；或即便獲得代幣，價值也可能僅為幾美元。收益往往與投入的時間不成正比，且在參與前難以預估具體收益。
幣安平台的零撸專案相對較少，但可以關注其行銷活動（如每日抽 iPhone 等）或幣安 Web3 錢包內的任務。
五、幣圈的低風險投資：新幣挖礦（Launchpool、IEO）
新幣挖礦是幣安推出的一種新幣行銷活動。持有 BNB、FDUSD 等指定資產後，平台會根據持倉比例分配新發行的代幣。
因為不需要額外支付費用，理論上風險相對較低。但仍存在以下風險點：
- 持倉資產波動：參與挖礦必須持有 BNB 與 FDUSD。若挖礦期間 BNB 或 FDUSD 價格下跌，所獲新幣的收益可能不足以抵消持倉資產的損失。
- FDUSD 溢價/折價：儘管 FDUSD 為穩定幣（理論上 1:1 鎖定美元），在新幣挖礦期間常出現溢價（交易價格高於 1 美元）或折價（低於 1 美元）。若在公告後才買入 FDUSD，待活動結束再賣出，可能產生少量的價值損失。
綜上，雖然新幣挖礦看似「低風險」，但仍需評估持倉資產的價格波動及潛在的溢價/折價風險。
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以上即為「幣圈低風險投資有哪些？真的安全嗎？有什麼要注意的？」的完整解析。想了解更多幣圈低風險投資方式，請關注 Bitaigen（比特根）的其他相關文章！
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