Bitaigen Research 您或許已經聽過 AI（人工智慧）與 DeFi（去中心化金融）。現在，DeFAI 這一結合 AI 與 DeFi 的新概念正構築下一層鏈上金融生態。截至 2025 年 8 月，CoinGecko 統計近 150 項 DeFAI 專案，總市值約 16.2 億美元。雖然仍屬早期且波動性較大，但 AI 代理、預言機與可驗證的自動化框架正不斷重塑去中心化金融的運作方式。
2025 年值得關注的 7 大 DeFAI（AI+DeFi）專案包括 ChainGPT、Supra、Newton Protocol、Solidus Ai Tech、Hey Anon、GRIFFAIN 與 Hive AI。
在本文中，您將了解這七個頂級 DeFAI 專案、它們的核心特點以及獨特之處。
我們在本文中梳理了 AI 與 DeFi 融合的前沿生態，解析若干具備創新機制的 DeFAI 專案，協助讀者把握技術路線、生態布局以及潛在應用場景。透過對核心功能與競爭優勢的深入剖析，您可以快速了解產業發展脈絡，後續章節將逐一展開詳細介紹，敬請繼續閱讀。
什麼是 DeFAI，以及它是如何運作的？
DeFAI 是「去中心化金融 + 人工智慧」的縮寫。其核心在於利用 AI 工具，讓 DeFi 對普通使用者更簡單、更智慧、更安全。
傳統 DeFi 往往需要使用者比較多個應用的收益率、計算 Gas 費、監控價格波動並手動執行交易。DeFAI 透過 AI 代理（自主機器人）簡化這些操作，代理能即時分析資料、推薦策略，甚至代替使用者完成交易。
DeFAI 的實際運作方式
- 自然語言指令
使用者只需輸入類似「將 1 個 ETH 換成 USDC 並進行質押以獲得收益」的指令。DeFAI 代理會掃描流動性池、跨鏈橋與質押平台，以最低費用尋找最佳路徑，並展示推薦方案。
- AI 指導的決策
代理處理海量鏈上活動、價格來源、流動性深度以及社群情緒等資訊，每秒分析數百萬筆交易，快速捕捉機會或風險。
- 策略自動化
例如設定「若 ETH 價格跌至 3,500 美元以下，賣出我 50% 的 ETH」。AI 代理 24/7 監控價格並自動執行，排除情緒干擾。（台灣金管會監管提示：請自行評估相關法規風險）
- 信任與透明
與黑盒機器人不同，部分 DeFAI 專案（如 Newton Protocol）使用零知識證明或安全飛地，證明代理正確執行指令，提升使用者信任。
- 個人化金融
隨著使用時間的累積，AI 代理會學習使用者的投資組合、風險承受能力與交易模式，提供更貼合的資產配置建議。
DeFAI 與 DeFi 的差異
| 維度 | DeFi | DeFAI |
|---|---|---|
| 使用者體驗 | 可能較為複雜 | 簡單、直觀 |
| 使用者類型 | 人類、簡易交易機器人 | 複雜 AI 代理輔助人類 |
| 潛在收益 | 依賴協議本身 | 透過 AI 代理提升收益 |
| 交易自動化 | 手動或基於規則的機器人 | 自主型 AI 交易系統 |
DeFi 需要手動執行交易、管理流動性並監控協議，DeFAI 則透過 AI 代理、自然語言介面與可驗證的自動化功能，在無需持續輸入的情況下完成市場分析、策略執行與收益優化。雖然降低了新手門檻，也為資深交易者提供進階工具，但 AI 可靠性與系統複雜性帶來的新風險仍需審慎管理。
2025 年 DeFAI 領域為何如此重要
DeFAI 旨在讓加密資產的使用更簡單、更智慧。傳統使用者需要在多個 DeFi 應用之間切換、比較收益率並擔憂合約風險；而 DeFAI 專案利用 AI 完成這些繁重任務，只需一句自然語言指令，系統即可尋找最安全、最優的執行路徑。
以下專案在解決 AI 與去中心化金融融合的不同挑戰方面表現突出：
- ChainGPT 與 Solidus Ai Tech 提供端對端基礎設施，從智慧合約工具到 GPU 計算市場。
- Newton Protocol 透過零知識證明與安全執行環境強調透明安全。
- Supra 將自動化直接嵌入其 L1 鏈，實現鏈上清算與投資組合再平衡。
- Hey Anon 與 GRIFFAIN 透過自然語言介面，讓 DeFi 操作如同聊天般簡便。
- 投資者對 CGPT、SUPRA、ANON 等代幣的濃厚興趣，顯示 DeFAI 敘事背後持續的市場動能。
簡言之，DeFAI 將 AI 的智慧與區塊鏈的透明度相結合，降低了 DeFi 的准入門檻，協助新手在無需掌握所有技術細節的情況下參與，同時為進階使用者提供更快、更智慧的資產管理工具。
最值得關注的 7 個 DeFAI 加密貨幣專案
以下是 2025 年七個領先的 DeFAI 專案及其獨特價值。
1. ChainGPT (CGPT) — 適用於 Web3 的 AI 堆疊
- 核心產品：AI 虛擬機（AIVM）讓 AI 代理直接在鏈上運行，支援智慧合約生成、審計、交易助理與多鏈 NFT 生成等功能。
- 生態規模：Telegram 超過 75 萬成員，Twitter 追蹤者約 60 萬。
- 近期進展：AIVM 測試網（預計 2025 年 Q3）、Crypto AI Hub V2、ChainGPT Pad 啟動板（含 Buzzdrops 與跨鏈 IDO）。
- 代幣資訊：CGPT 價格約 0.09‑0.10 美元（≈ 2.9‑3.2 台幣），流通量約 8.6 億枚，市值超 8,000 萬美元。持有者可享受 AI 服務、質押獎勵與早期專案存取權。
2. Supra (SUPRA) — AutoFi 動力核心 L1
- 技術亮點：原生預言機、跨鏈訊息傳遞與內建 MEV 保護，實現每個區塊的系統級自動套利與清算。
- Supra 2.0：2025 年中於 Permissionless IV 大會宣布，將自動化原語全面上線主網。
- 經濟模型：套利與清算利潤重新分配至去中心化金庫、節點營運商與 dApp，提升公平性與永續性。
- 背書：獲得 Coinbase Ventures、Animoca、Hashed 等頂級投資者支持，生態合作夥伴持續擴張。
3. Newton Protocol (NEWT) — 最小化信任的代理層
- 安全架構：結合可信執行環境（TEE）與零知識證明（ZKP），實現「可驗證自動化」。
- 使用數據：發布 30 天內累計 100 萬次註冊、46.3 萬次已驗證代理交易、28 萬活躍代理。
- 代幣功能：NEWT 用於支付計算服務、Gas、質押與治理，亦可作為鏈上「雲計算」公用事業的計費單位。
- 市場表現：2025 年中因幣安 HODLer 空投與主流交易所上市，吸引大量關注。
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — AI 計算與 DeFAI 的結合
- 基礎設施：位於歐洲的 8,000 平方英尺環保高效能計算中心，提供隨需 GPU 存取、AI 市場與無程式碼工具（如 Agent Forge）。
- 生態產品：AITECH Pad 為早期 AI 與 Web3 專案提供優先存取。
- 代幣機制：AITECH 為通縮實用代幣，每次使用銷毀 5‑10% 代幣，形成長期稀缺。價格約 0.037 美元（≈ 1.2 台幣），市值約 5,700‑6,000 萬美元。
- 社群規模：社群成員超過 780 萬，合作夥伴 100+，月訪問量超 30 萬。
5. Hey Anon (ANON) — 多鏈 DeFAI 介面
- 跨鏈布局：基於 Solana、Sonic、Base 與 Arbitrum，支援自然語言指令的自動執行。
- 資料聚合：整合 Twitter、Telegram、GitHub、Gitbook 等資訊源，提供專案更新、情緒與開發者活動洞察。
- 融資支持：獲得 DWF Labs 戰略合作及 2000 萬美元 AI 代理基金支持，正向全球化 DeFAI 解決方案邁進。
- 代幣角色：ANON 為平台核心代幣，驅動 AI 代理與 DeFi 功能的使用。
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — Solana 上的自然語言 DeFi
- 代理引擎：使用者透過文字指令建立 AI 代理，完成代幣交易、pump.fun 迷因幣啟動、自动化多步驟 DeFi 策略等。
- 功能模組：Agent Pump（迷因幣交易）、Agent Warhol（NFT 創作）、Agent Moby Dick（巨鯨跟單）等專業代理。
- 生態擴展：@Store AI 代理應用商店提供持續增長的工具目錄，支援 DeFi、NFT、交易等自動化。
- 市場表現：從黑客松實驗起迅速走紅，已在幣安合約上市。
7. Hive AI (BUZZ) — 基於意圖的 DeFi 代理
- 操作模式：使用者輸入意圖（如「將 100 USDC 分配給收益最高的資金池」），系統自動選擇並協調相應工具完成執行。
- 獲獎紀錄：2025 年初贏得 Solana AI 黑客松第一名，獲得 6 萬美元獎金。
- 路線圖：包括意圖執行、社交分析、多代理擴展以及 BubbleMaps V2（即時情緒洞察）。
- 代幣資訊：BUZZ 為生態系統提供支付、治理與激勵功能，總供應約 10 億枚，2025 年 1 月市值突破 1 億美元。
總結
DeFAI（去中心化金融 + AI）正重塑鏈上金融的運作模式。ChainGPT 與 Solidus Ai Tech 構建基礎設施，Newton Protocol 突顯安全自動化，Supra 引入原生 AutoFi 執行，Hey Anon、GRIFFAIN 與 Hive AI 則透過自然語言與基於意圖的代理讓 DeFi 更加平易近人。這些專案共同展示了向更智慧、更高效、更友好 DeFi 系統的轉變。
然而，DeFAI 仍處於早期階段。請關注專案路線圖、實際部署與代幣實用性，因為採用率與交付品質將決定長期價值。DeFAI 代幣波動性較大，技術仍在實驗中。務必自行研究（DYOR），以小額資金開始，並透過多元化投資管理風險。
到此，這篇關於 2025 年必看 7 大 DeFAI（AI+DeFi）專案 的彙總就結束了。更多 AI+DeFi 專案盤點請搜尋 Bitaigen（比特根）以前的文章或繼續瀏覽下方相關內容，期待大家持續支持 Bitaigen（比特根）！
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