Bitaigen Research 
El mercado de cajeros automáticos de Bitcoin en Estados Unidos es enorme; según datos de Coin ATM Radar, ya existen 31,360 máquinas en todo el país, lo que representa aproximadamente el 78 % del total mundial. De esas, Bitcoin Depot lidera el mercado interno con 9,019 terminales, convirtiéndose en el operador con mayor número de cajeros autoservicio.
Con el aumento de la supervisión por parte de los reguladores frente a los riesgos de fraude y lavado de dinero en los cajeros de criptomonedas, Bitcoin Depot comenzó a implementar en febrero de este año una nueva normativa que exige “una identificación por transacción” en toda su red nacional. La compañía afirma que esta medida tiene como objetivo monitorear en tiempo real comportamientos anómalos y prevenir situaciones como el uso compartido de cuentas, el robo de identidad y la toma de control malintencionada.
“La verificación continua de la identidad nos permite, antes de aprobar una operación, identificar riesgos potenciales según el cliente, la ubicación o el monto”, explicó Scott Buchanan, CEO de Bitcoin Depot, en un comunicado.
Ya en octubre del año pasado, Bitcoin Depot había iniciado la verificación de identidad para todos los usuarios nuevos. Buchanan añadió: “Incorporar un paso de validación en cada transacción es una medida necesaria para elevar la seguridad, proteger a los usuarios y mantener la integridad de la plataforma”.
En este artículo desglosamos la política de verificación de identidad más reciente de Bitcoin Depot, analizamos la tendencia regulatoria subyacente y evaluamos el impacto real en la seguridad de los usuarios. Con casos de estudio y datos del sector, ayudamos al lector a comprender cómo la nueva normativa transforma la experiencia de uso de los cajeros de criptomonedas, por lo que vale la pena leerlo con detenimiento.
Bitcoin Depot enfrenta litigios a nivel estatal
Durante mucho tiempo, grupos delictivos han aprovechado la amplia difusión de los cajeros de criptomonedas y la naturaleza irreversible de sus transacciones para defraudar a usuarios desprevenidos. Un informe de la Asociación de Jubilados de EE. UU. publicado en febrero indica que 17 estados ya han promulgado leyes que obligan a los operadores de cajeros de criptomonedas a establecer límites diarios de transacción, exhibir advertencias anti‑fraude y obtener las licencias correspondientes.
Frente a estos requerimientos regulatorios, Bitcoin Depot ha aparecido con frecuencia en titulares judiciales. La Fiscal General de Massachusetts, Andrea Campbell, presentó una demanda este mes contra la compañía, acusándola de no haber implementado medidas suficientes para prevenir fraudes y solicitando al tribunal una orden de restricción que limite la realización de transacciones de gran volumen sin la incorporación de protecciones adicionales para los usuarios.
En enero del mismo año, el Fiscal General de Maine, Aaron Frey, llegó a un acuerdo de 1,900,000 USD (≈ 34,200,000 MXN, ≈ 7,600,000,000 COP, ≈ 1,900,000,000 ARS), destinado a indemnizar a las víctimas de estafas ocurridas en los cajeros del estado. Previamente, la Fiscal General de Iowa, Brenna Bird, también había interpuesto una demanda contra Bitcoin Depot y su competidor Coinflip, alegando que ambos incumplieron su deber de prevenir fraudes.
Nota de adaptación local: En México, los pagos pueden realizarse a través de SPEI; en Colombia, mediante PSE o Nequi; y en Argentina, mediante Mercado Pago. Para los procesos de KYC, se acepta INE en México y DNI en los demás países de LATAM. Recuerde que cualquier ganancia derivada de la compra o venta de criptomonedas puede estar sujeta a obligaciones fiscales locales; consulte a un profesional tributario para cumplir con la normativa correspondiente.
Bitcoin Depot opera la mayor cantidad de cajeros de Bitcoin en Estados Unidos.
*Fuente: Coin ATM Radar*
Estos son los puntos clave de la más reciente política de verificación de identidad de Bitcoin Depot. Si deseas obtener más información sobre la obligatoriedad de presentar identificación en transacciones con cajeros de criptomonedas, sigue a Bitaigen (比特根) y sus publicaciones relacionadas.
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