Bitaigen Research 
En el entorno actual, donde los activos criptográficos y los canales de pago tradicionales están cada vez más entrelazados, los organismos reguladores demandan una vigilancia más exhaustiva de las transacciones intercadena. Para responder a esta necesidad, TRM Labs se ha asociado con el proveedor de infraestructura financiera Finray Technologies, lanzando una plataforma unificada capaz de rastrear simultáneamente los flujos de cripto‑activos y de moneda fiduciaria.
El motor de cumplimiento y toma de decisiones XZiel de Finray ya está integrado con las herramientas inteligentes de cadena de bloques de TRM, lo que permite generar alertas en tiempo real, clasificar incidentes, escalar automáticamente los casos, gestionar los expedientes y evaluar riesgos tanto en cripto‑activos como en monedas tradicionales. Ambas partes anunciaron oficialmente la alianza este martes.
El objetivo central de la solución es ayudar a las instituciones que operan en ambos mercados a construir un marco de monitoreo estructurado, auditable y alineado con la normativa del *Markets in Crypto‑Assets* (MiCA) y con los requisitos de prevención de lavado de dinero (AML), simplificando así los procesos de incorporación para entidades reguladas.
MiCA abarca desde la regulación de activos criptográficos, las obligaciones de los proveedores de servicios, hasta la responsabilidad jurisdiccional. Fuente: Cointelegraph
En este artículo analizamos los detalles de la colaboración entre TRM Labs y Finray, exploramos cómo la plataforma unificada permite la vigilancia en tiempo real de transacciones cripto‑fiat y ayudamos a las instituciones a crear sistemas de cumplimiento auditable bajo los marcos de MiCA y AML. Si deseas profundizar en la implementación tecnológica y su relevancia regulatoria, continúa leyendo.
Cobertura de Bitcoin, Ethereum y otras blockchains
Las principales funcionalidades del nuevo sistema incluyen la generación de alertas de riesgo en tiempo real para transacciones sospechosas intercadena, dentro del mismo flujo de trabajo que se emplea para la supervisión de pagos tradicionales. Actualmente, la solución es compatible con las redes de cadena de bloques más populares, como Bitcoin, Ethereum y Tron, entre otras.
Durante el proceso de registro del usuario y en la fase de monitoreo continuo, la plataforma examina las carteras digitales, evaluando el riesgo de las direcciones tanto en entornos on‑chain como off‑chain. Además, el sistema produce automáticamente registros de auditoría con marcas de tiempo, detallando el motivo de cada señalamiento, el analista responsable y las decisiones adoptadas en caso de inspecciones regulatorias o auditorías.
Dirigido a bancos que incursionan en el sector cripto
Finray y TRM Labs indican que esta solución está pensada para intercambios que desean ampliar sus servicios cripto, custodios que atienden a clientes institucionales, departamentos financieros corporativos, bancos y entidades de dinero electrónico que pretenden ofrecer operaciones de entrada y salida de cripto‑activos.
El CEO de Finray, Oleksandr Potapenko, declaró: “Los equipos de cumplimiento ya no pueden depender de sistemas aislados que gestionen por separado las transacciones fiduciarias y las cripto‑operaciones. Necesitamos una visión integral que combine ambos mundos para detectar riesgos de forma más eficaz”.
Adaptación local
- Pagos: En México se acepta SPEI; en Colombia, PSE y Nequi; en Argentina, Mercado Pago.
- KYC: Para la verificación de identidad se utiliza el INE en México y el DNI en el resto de los países de LATAM.
Recordatorio fiscal: Las operaciones con cripto‑activos pueden generar obligaciones tributarias en cada jurisdicción. Se recomienda consultar a un especialista fiscal local para cumplir con las normativas correspondientes.
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⚠️ Aviso de riesgo: Los precios de las criptomonedas son muy volátiles. Esto no es asesoramiento de inversión.
