Bitaigen Research 
美国的比特币 ATM 市场规模庞大，依据 Coin ATM Radar 的数据，全国已布设 31,360 台机器，占全球总量的约 78%。其中，Bitcoin Depot 以 9,019 台终端领跑国内市场，成为拥有最多自助机的运营商。
随着监管机构对加密 ATM 的诈骗与洗钱风险加大审查力度，Bitcoin Depot 已于今年二月在其全美网络中逐步推行“一笔交易一身份证明”的新规。该公司表示，此举旨在实时监控异常行为，防止账户共享、身份盗用以及被恶意接管等情况的发生。
“持续的身份验证让我们能够在交易批准前，根据客户、地点或金额识别潜在风险，”比特币仓库首席执行官斯科特·布坎南在声明中如此解释。
早在去年十月，Bitcoin Depot 已对所有新注册用户实施了身份核验。布坎南补充道：“在每笔交易环节都加入验证步骤，是我们进一步提升安全、保护用户并维护平台完整性的必要措施。”
我们在本文中梳理了比特币仓库最新的身份验证政策，解析背后的监管趋势以及对用户安全的实际影响。通过案例与行业数据，帮助读者了解新规如何改变加密自动取款机的使用体验，值得细读。
比特币仓库面临州级诉讼
长期以来，诈骗团伙利用加密 ATM 的遍布与交易不可逆的特点，从毫无防备的用户手中套取资产。美国退休人员协会2 月份的报告显示，已有 17 州通过立法，强制加密 ATM 运营商设置每日交易上限、张贴防诈骗提示并取得相应许可。
针对这些监管要求，Bitcoin Depot 近期频频登上法庭新闻。马萨诸塞州总检察长安德里亚·坎贝尔本月对该公司提起诉讼，指控其未能充分防范欺诈，并请求法院下达禁令，限制其在未增设用户保护措施的情况下处理大额交易。
同年1月，缅因州司法部长亚伦·弗雷与 Bitcoin Depot 达成 190 万美元的和解，用于赔偿在该州 ATM 上遭受诈骗的受害者。此前，爱荷华州总检察长布伦娜·伯德也曾对 Bitcoin Depot 及竞争对手 Coinflip 提起诉讼，指责两者未尽到防诈骗的义务。
Bitcoin Depot 运营着美国数量最多的比特币 ATM。来源：Coin ATM Radar
以上即为 Bitcoin Depot 最新身份验证政策的核心要点，想获取更多关于加密 ATM 交易需验身份证的资讯，请关注 Bitaigen（比特根）及其相关报道。
关键要点
- Bitcoin Depot 拥有 9,019 台 ATM，居全美首位。
- 自2024年2月起实行每笔交易须身份证验证。
- 身份核验用于实时监控异常，防止诈骗与账户被盗。
- 因防诈骗不足，Bitcoin Depot 在多州被起诉并和解。
- 已有 17 州立法要求加密 ATM 限额并张贴防诈骗提示。
常见问题
Bitcoin Depot 在全美 ATM 网络中推出了什么新规？
自 2024 年 2 月起，Bitcoin Depot 在其全美 9,019 台自助终端逐步实行“一笔交易一身份证明”。每笔买卖前都需完成用户身份验证，以满足监管要求并提升安全性。
实施交易身份验证的主要目的是什么？
公司表示，持续的身份验证可以在交易批准前实时监控异常行为，防止账户共享、身份盗用以及被恶意接管等风险，从而更好地保护用户资产和平台完整性。
美国比特币 ATM 市场规模如何，Bitcoin Depot 占比多少？
根据 Coin ATM Radar 数据，美国已布设约 31,360 台比特币 ATM，约占全球总量的 78%。其中 Bitcoin Depot 拥有 9,019 台机器，位居国内运营商之首。
哪些州对加密 ATM 提出监管要求，Bitcoin Depot 面临哪些诉讼？
截至去年 10 月，已有 17 州通过立法要求加密 ATM 设置每日交易上限、张贴防诈骗提示并取得许可。Bitcoin Depot 近期被马萨诸塞州起诉，因未充分防范欺诈；在缅因州已达成 190 万美元和解；爱荷华州亦对其提起诉讼。
Bitcoin Depot 何时对新注册用户开始进行身份核验？
该公司在 2023 年 10 月全面启动了对所有新注册用户的身份核验程序，随后在 2024 年进一步将身份验证扩展到每笔具体交易环节。
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